機器人金融顧問正夯！Wealthfront幫你節稅省手續費

MoneyDJ新聞 2016-01-14  記者 郭妍希 報導

對新手來說，找到正確的投資標的的確很難，更擾人的是，繁複的手續費和稅率很可能會吃掉外表看似耀眼的報酬。在過去，你可能得付錢請專家來幫忙打理，但在新創公司Wealthfront Inc.推出服務之後，往後這些麻煩事都可交給機器人代勞、費用還非常低廉！

Wired、TechCrunch等多家外電報導，機器人金融顧問財富管理服務商Wealthfront 13日推出了「Wealthfront Portfolio Review」，可提供建議，幫助客戶增加投資組合的多元性、找到節稅的方式，還能減少九家券商(包括Charles Schwab Corp.、Fidelity Investments等)的帳戶費用並尋找額外現金，目的就是在幫助人們找到最適合自己的投資方法。

為了吸引更多用戶，Wealthfront目前對客戶存入的第一筆1萬美元帳款不會收取任何費用，超過門檻的用戶每年則酌收0.25%的管理費。

Wealthfront執行長Adam Nash指出，該公司成立四年來，曾審理過數千組投資組合，其中92%都因為手續費太高、持有的現金過多以及不夠多元，使報酬率岌岌可危。

Wealthfront的最新服務不只僅為原有的客戶提供，非會員也能將服務連結到自己原本的券商戶頭試用，若是喜歡，就可把資產直接轉移到Wealthfront。

這些機器人財富管理新創公司的目的，就是能獲得客戶授權、代為管理一部分甚至所有的資產。不過，目前僅有少數用戶願意付費使用信託服務。華爾街日報報導，投資人雖利用Personal Capital Corp.的軟體追蹤總值超過2,000億美元的投資帳戶，但該公司營運長Mark Goines說，目前用戶託管的金額僅有19億美元。

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