金融業高管如何合理理財讓財富增值

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【理財案例】

和訊網杭州網友林先生，40歲，本科學歷，金融行業市場部經理，稅后月收入29500元，其他月收入2980元，稅后年終獎160000元。愛人今年35歲，全職太太，在家帶8歲兒子。家庭擁有兩套住房，全款購買自住房現市值2380000元，貸款1100000元購買投資用房，現市值2200000元，月還款9600元。家庭日常月支出12000元，其他年支出20000元。林先生家庭繳納社會保險的同時，並上了商業保險，每年繳納保費15000元，林先生本人投保保額500000元，其他家人投保保額100000元。林先生家庭定期存款600000元，活期儲蓄100000元，購買基金20000元，債券50000萬元，黃金及收藏品30000元，擁有一輛80000元的轎車，其他資產50000元。

【理財目標】

1、林先生家庭的現金規劃；

2、林先生家庭成員的保險保障規劃；

3、林先生家庭子女教育規劃；

4、林先生家庭合理的快速清償房貸；

5、林先生想50歲退休準備300萬養老金。

和訊理財頻道特邀君德財富理財師為網友量身定做理財案例如下：

【財務比率分析】

表1：                       資產負債表                     單位：元