金控銀行注意了！10月底前強制設立專責法遵主管

基於金融業大幅開放鬆綁等3大原因，金管會要求包括金控、銀行必須設立專責專任的法令遵循主管，且必須由副總層級擔任，最晚10月底前要設置完成。

金管會表示，之所以將要求金融業設立法遵主管有3大原因，一、近來金融業務產品大幅開放鬆綁，進行自由化，必須要有配套。二、金融產品多樣化後，易出現消費糾紛，因此金融自由化的同時，更要強化保護消費者權益。三、OBU(國際金融業務分行)的一些商品涉及國內外法令、洗錢法令等複雜法令。

因此，要求金控、銀行必須強制設副總級專責專任的法遵主管，而法遵主管權責主要是：未來新業務跟產品推出須經過他簽呈，進行評估法規執行成效，若有違規，該主管需負連帶責任，並向董事會提出報告。

目前39家國銀及16家金控中，僅6家銀行及2家金控設有專責的法遵部門及法遵主管，包括中信銀、台新銀、玉山銀、匯豐銀、花旗銀、大眾銀，台新金及玉山金。