加密貨幣成洗錢溫床 2025年黑金流動衝上820億美元

區塊鏈研究人員週二 (27 日) 顯示，全球洗錢集團去年透過加密貨幣接收的資金至少達 820 億美元，較 2020 年的 100 億美元大幅攀升。其中，華語圈洗錢網路的快速擴張，被視為推動整體規模成長的重要因素之一。

美國區塊鏈研究公司 Chainalysis 發布報告指出，華語圈洗錢網路是目前成長速度最快的類別，相關組織大多在疫情期間浮現，並在 2025 年平均每日處理接近 4,000 萬美元的加密貨幣交易。

Chainalysis 表示，透過對區塊鏈交易紀錄的追蹤，已辨識出近 1,800 個與華語圈洗錢網路相關的活躍錢包，這些錢包在 2025 年共處理約 161 億美元的加密資產，但實際規模可能高於統計數字。

區塊鏈會留下參與加密貨幣交易的錢包位址紀錄，但要辨識錢包背後的實際身分相當困難。

Chainalysis 拒絕對外公布具體的研究方法，僅表示透過機器學習技術與鑑識專家，嘗試將現實世界的活動與鏈上資料進行比對與連結。

中國已全面禁止加密貨幣交易，數位代幣也未被承認為法定貨幣或資產。中國最高檢察機關指出，2024 年共起訴 3,032 名涉及加密貨幣相關洗錢案件的人員，顯示官方持續加強打擊力度。

全球監管機構與執法單位多年來持續示警，加密貨幣在金融犯罪中的角色不容忽視，但專家也指出，這只是犯罪資金流動的多種管道之一。

Chainalysis 進一步指出，相關洗錢網路常利用所謂的「擔保平台」規避查緝，這類平台提供類似第三方託管的服務，並讓洗錢者能公開宣傳資金移轉業務。

報告指出，華語圈擔保平台與相關資金移動服務，形成一個結構複雜且具高度韌性的生態系，即使面臨執法壓力，核心網路仍能持續運作，並在受阻時轉向其他替代管道。