證監會:逾八成受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢的能力

　　《經濟通通訊社4日專訊》證監會行政總裁梁鳳儀表示,將於下午發布《關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規科技應用報告》,調查結果令人鼓舞。在50家參與調查的企業當中,逾八成確認合規科技有助它們加強打擊洗錢的能力。三年前,僅約半數受訪企業表示在打擊洗錢程序中用到科技,而當時採用的傳統方法與現時的合規科技相比更不可同日而語。

*名稱篩查方面的應用率高達九成*

　　梁鳳儀在證監會合規科技論壇致辭時稱,大部分企業在至少一項主要打擊洗錢程序中應用了合規科技解決方案。名稱篩查方面的應用率高達92%,其次是客戶盡職審查及交易監察,應用率均為70%左右。整體而言,合規科技涵蓋了更多打擊洗錢程序,而運用的技術亦更加先進。

　　梁鳳儀說,傳統的打擊洗錢方法逐漸失效,因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益,證監會在視察中發現,名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示,使有待檢視的警示嚴重積壓,令

眾多企業苦無對策。由於資源有限,企業往往無法及時正視這些警示,甚至延遲六個月至超過一年之後才作處理。

*合規科技解決方案可令人手操作負擔大減*

　　梁鳳儀指,交易監察中的誤報警示通常來自以規則為基礎的傳統解決方案。這些方案用途單一,只能夠考慮某一個靜態參數,因此時常將合法交易標示為可疑。合規科技正好針對上述痛點

,提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險。合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及AI技術,從而大幅減輕金融機構人手操作方面的沉重負擔,並且亦可迅速處理海量數據,讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。

　　梁鳳儀提到,企業高層務必以負責任的方式應用合規科技。就像其他打擊洗錢監控措施,持牌機構有責任定期檢視包括AI模型在內的所有合規科技解決方案,並採取穩健的資料保障和網路保安措施,以保障大量的客戶和交易數據。(cl)