基金開箱文》創高不敢追？「超底王」給你勇於加碼底氣！

2024 年在 AI 行情的帶動下，全球股市大放異彩，接連續創歷史新高。然而全球股市狂飆之際，仍有許多人認為現在介入，會不會被割韭菜？與其猶豫該不該進場，不如透過自動化逢低加碼的投資機制「超底王」克服人性恐懼，在股價漲多回檔時逢低加碼布局，不僅不用擔心買在高位，後續大盤再度上攻時，也能夠參與大盤行情。

1. 超底王」是什麼？有何優勢?

一般最常見的兩種基金投資方式為單筆投入與定期定額，而「超底王」則是建立在定期定額投資方式的同時，利用逢低加碼機制，試圖打造大於單純定期定額的報酬率。除了每月的「基本扣款」條件，「超底王」每日還會自動比對最新淨值與過去第 10 個基金營業日淨值，當淨值下跌觸發所設定的跌幅（跌幅設定範圍從 2% 至 99%），當日即自動幫您執行「單筆加碼扣款」。自行設定跌幅與加碼金額，並搭配兩段式跌幅加碼，分別針對大跌與小跌進行不同幅度的加碼操作（詳細兩段式跌幅加碼的績效表現，可參考基金開箱文》超底王條件設定全攻略！）。若擔心市場連續下跌導致頻繁扣款、帳戶餘額迅速消耗的情況，還可以設定最近 30 天內的加碼次數，範圍為 1 次到 30 次，避免因連續扣款而導致帳戶餘額不足的問題。

基金投資機制比一比

2.「超底王」績效如何？

我們回測 2000 年至 2024 年間美國標普 500 指數的報酬表現，並使用相同的資金比較了三種投資策略，分別為定期定額投入、無加碼次數上限的超底王、以及有設定加碼次數上限的超底王，衡量持有 24 年的累積報酬率。結果顯示，無加碼次數上限的「超底王」累積報酬率達 454%，略高於有加碼次數上限的 431%，兩者都顯著優於單純定期定額的 390%。在長達 20 多年的美股投資期間，無加碼次數上限的「超底王」總共進行了 153 次加碼，特別是在市場劇烈波動時發揮了顯著作用。例如，2008 年與 2009 年全球金融危機期間，兩年間共加碼了 44 次，其中多次出現連續 7 天以上的扣款，最長的連續扣款甚至達到 12 天。此外，2020 年新冠疫情期間，共加碼了 21 次，且這 21 次扣款連續發生在 21 天內。這些頻繁且靈活的加碼操作，使得無加碼次數上限的「超底王」相比單純定期定額策略多出 64%，充分展現了其在長期投資中的卓越表現。

超底王的威力

3. 投資成效亮眼

我們進一步將「超底王」套用至其他國家股市，結果顯示，各國股市在採用此策略後，報酬率明顯提升，彷彿開啟了定期定額投資的「外掛」。其中，美國科技股、台股與美股的表現最突出，總體報酬率分別提升至 719%、563% 和 454%。與單純定期定額的累積報酬率相比，超底王策略展現了顯著的效果，帶來更高的投資收益。

美國科技、台灣、美國及印度，超底王的應用效果最顯著

鉅亨投資策略

「超底王」給你勇於加碼的底氣

超底王投資策略的成功來自於對市場趨勢的靈敏度和自動化逢低加碼的投資機制，使得它能夠更好地應對不同國家股市的市場波動和趨勢變化。對於傳統的定期定額用戶來說，如果認為目前的投資績效過於緩慢或鈍化，轉向「超底王」投資策略，提高投資報酬潛力，可能是一個值得考慮的好選擇。

鉅亨精選基金

「鉅亨買基金」獨立經營管理
本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。依金融消費者保護法最新相關規定，為提供投資人更好的投資服務，本公司施行「投資屬性評估」程序，您於鉅亨買基金網站完成「投資風險適合度」評估，本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次，若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
外幣計價之基金，投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
各基金所採用之「公平價格調整」（或「反稀釋」）、短線交易及「價格調整機制（或「擺動定價」）」等機制，相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱投資人須知／基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知，投資人可至公開資訊觀測站或基金資訊觀測站中查詢。
由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金，可能投資美國 Rule 144A 債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
基金配息之配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 x100%」，含息報酬率計算為:[(除息日當月月底淨值 + 每單位配息金額) ÷ 前一月／三月／六月／一年底淨值 - 1]*100%。
部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
基金涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定：
投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
境外基金直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之二十。但若該年度獲得境外基金深耕計畫認可者不在此限，比例得放寬至百分之四十。另投資人亦須留意中國市場特定政治、外匯、經濟與市場等投資風險。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，至延遲給付贖回價款之可能。
風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為 RR1~RR5 五個風險報酬等級。RR 係計算過去五年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，基金成立未滿五年，將以較短區間或適當參考標的作為評估標準。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險 (如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，亦不宜作為投資唯一依據，投資人應充分評估基金之投資風險。基金主要相關投資風險（如信用風險、流動性風險… 等）已揭露於基金公開說明書或投資人須知。其他相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharp 值等) 可至中華民國投信投顧公會網站「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
上述資料來源僅供投資人參考，惟相關資訊仍應以各基金公司公告為準。如有任何疏漏錯誤，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人恕不負任何法律責任。
有關基金之 ESG 資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，基金 ESG 資訊可查詢基金資訊觀測站。
投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的; 投資人應留意衍生性工具 / 證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險 (詳見公開說明書或投資人須知)。
鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱：cs@anuegroup.com.tw
公司地址：台北市信義區松仁路 89 號 18 樓 B 室 │ 服務專線：(02)2720-8126 │ 服務時間：09:00-17:00