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跌深就是最大利多!長線擁抱這些台股基金績效跑贏波克夏

鉅亨網 楊捷睿 2024-08-13 09:00

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跌深就是最大利多!長線擁抱這些台股基金績效跑贏波克夏。(圖:shutterstock)

股神巴菲特有句經典名言:「當別人恐懼時,你要貪婪。」面對近期股市震盪劇烈,跌深就是最大的利多,想跟上股神的投資哲學,「選好的標的、跌的時候買進、長期持有」是最佳投資策略。然而選擇好的標的是一大課題,投資人可以交給專業的來。選對操盤團隊,好比入手了波克夏股票,金獎等級的操盤績效甚至可以跑贏波克夏。

據 Bloomberg 統計 2000 年科技泡沫低點至今(2024/8/5),全球經歷數次股災洗禮,波克夏原幣美元的累積報酬率達 835.59%、年化報酬率 9.93%(折合新台幣計價報酬率為 822.56%、9.86%)。而據晨星統計同期間,有 27 檔台股基金累積報酬率勝過波克夏。在這 27 檔台股基金中,有 20 檔累積報酬率更超過 1000%,其中統一投信強佔 6 檔,包括:統一奔騰、統一大滿貫、統一黑馬、統一經建、統一龍馬、統一全天候;而野村投信、復華投信、日盛投信也有 2 檔入榜。


值得一提的是,統一投信不只強基金最多檔,且績效霸榜前三強也都是統一投信的天下。位居冠軍的統一奔騰基金累積報酬率高達 2587.35%,年化報酬率 14.96%,顯示該公司台股基金的長跑耐力與實力海放波克夏。

而在挑選長線投資的基金時,除了長期績效以外,統一投信建議可用以下 2 點作為參考標準:

一、基金淨值

具備高淨值的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升。目前台股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金,其中,一直以來穩坐基金淨值王的統一全天候基金,截至 7/31,淨值高達 304.54 元,是目前所有台股基金中第一也是唯一一檔淨值超過 300 元者;統一奔騰、統一黑馬基金則分別為 245.69、214.95 元。

二、投研團隊

主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長期以來堅持不懈地培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達 127 座,包括 23 座團隊獎和 104 座個別基金獎,得獎類別橫跨台股、大中華股票、資訊科技、亞洲新興市場等,顯示團隊在多領域皆有優異表現。

統一投信表示,就長線投資而言,優質的台股主動式基金即便扣除費用率的投資成本,報酬率大多跑贏台股 ETF,長期理財建議可以主動式基金為核心資產,並以定期定額持之以恆扣款,或以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會追求報酬率長線向上的成長爆發力。9 月底以前,透過統一投信官網定期定額 / 日日扣申購「統一全系列基金」,享「扣款終身 0 手續費」優惠,不但為投資人省下交易成本,也為長期累積財富的效益加碼。

科技泡沫以來,20 檔台股基金績效跑贏波克夏且累積報酬逾 1000%

資料來源:Morningstar、Bloomberg。報酬率統計期間:全球科技泡沫低點至今(2000/12/27~2024/8/5)。基金僅計算主級別基金/新台幣級別。波克夏換算為新台幣計價。
資料來源:Morningstar、Bloomberg。報酬率統計期間:全球科技泡沫低點至今(2000/12/27~2024/8/5)。基金僅計算主級別基金 / 新台幣級別。波克夏換算為新台幣計價。

 


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