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台股

追趕富裕潮流!有錢人都在買台股,你還不跟上?

永誠資產管理處 2023-11-15 17:18

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追趕富裕潮流!有錢人都在買台股,你還不跟上?(圖:shutterstock)

你是否會好奇高資產族群的資產佈局?為何他們財富不斷增長?根據資誠聯合會計師事務所與中國信託銀行合作的《2022 臺灣高資產客群財富報告》顯示,截至 2021 年,台灣高資產客群中擁有 1.5 億以上資產的客戶中,在疫情爆發後的這四年間,有高達 98% 的人經歷了財富的擴大。這種驚人的成長主要歸功於他們在金融商品上的精明投資。

顯示出了富者恆富的現實

高資產規模門檻分成兩類,一種是身家財富扣除自住房地產之後,身上資產規模超過 3000 萬以上的人,隨時都可以拿出 3000 萬出來進行投資。另外一種是更頂級的 1.5 億以上,在疫情發生到現在這四年期間,這些高資產族的總資產從 21.38 兆元增加到 34.88 兆元,年化成長率是 18%,這是一個很讓人吃驚的數字!

(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022臺灣高資產客群財富報告》)
(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022 臺灣高資產客群財富報告》)

進一步觀察其財富變化的主因,受益於經濟成長以及資本市場持續熱絡的帶動下,理財目標中以「財富增值」為首的比例攀升至最高,而「財富保值」則下滑至次席,顯示高資產客戶在財富管理方面的態度轉變更加積極。儘管我們目前的財富可能與高資產族群仍有些許差距,但值得注意的是,藉由見賢思齊的概念,我們可以了解到他們在財富規劃方面的策略,將之視為自身的參考與借鑑。

(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022臺灣高資產客群財富報告》)
(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022 臺灣高資產客群財富報告》)

高資產族群的配置以台股為主

高資產客群如何積累財富?前三大來源包括企業經營與分紅、金融產品投資以及財富傳承或家族贈與。在 2021 年,透過金融產品投資累積財富的人數顯著增加。投資工具方面,台股佔比 59%居首,其次是儲蓄及現金管理型投資、共同基金、保險等。特別值得注意的是,40 歲以下的高資產客群中,持有台股的比例高達 74%。同時,擁有 1.5 億資產的高資產客群相對於低於 1.5 億的客群,更傾向少投資於儲蓄及現金管理型投資。

(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022臺灣高資產客群財富報告》)
(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022 臺灣高資產客群財富報告》)
(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022臺灣高資產客群財富報告》)
(參考數據及圖片:資誠聯合會計師事務所《2022 臺灣高資產客群財富報告》)

這樣的結果是否出乎意料?相較於境外商品,台股不僅可以避免匯率風險,而且在一直表現不俗的情況下,成為一個具有資產增值潛力的選擇。值得一提的是,高資產客群中,有近七成傾向依賴財富管理機構的建議作為財務決策的參考。這裡不必覺得只有高資產族群才需要尋求專業意見,透過有限資源借助專業力量,是實現個人資產目標的可行途徑。

(文章來源:永誠資產管理處)

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