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聯準會「升升不息」有望落幕 逢低布局優質債券搶賺機會財

鉅亨網新聞中心 2023-10-25 10:00

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聯準會「升升不息」有望落幕 逢低布局優質債券搶賺機會財(圖:shutterstock)

升息周期可能已近終點 抓緊趨勢布局

美國聯準會宣布 9 月基準利率維持在 5.25%至 5.50%範圍不變,但 Fed 主席鮑爾 (Jerome Powell) 表示,官員「做好了繼續升息的準備,直到通膨正在朝著目標持續下降」,並暗示年底前可能再升息 1 碼。最新利率點陣圖顯示,2023 年政策利率中位數落在 5.50% 至 5.75% 區間 (5.625%),而 2024 年中位數則回落至 5.125%,聯準會逐步走入升息尾聲的大方向不變。鑒於本輪升息可望來到終點,預期可吸引更多資金進場投資債券,建議投資人緊抓趨勢布局


經濟衰退危機解除 債券補漲空間可期

OECD 將全球今年 (2023) 經濟成長率從 6 月的 2.7% 提升至 3.0%,全球經濟成長雖仍低於長期平均,但研判應不至於陷入衰退,仍需密切注意升息引發的借貸成本上升,對個人及企業獲利的衝擊與影響,企業違約風險可能提高,建議投資人應該以高品質的投資等級債為核心,搭配不同期限的槓鈴式配置,利用短期債券鎖住高利,提升資金運用彈性,長期債券則放眼穩定的收益與未來降息後的價差報酬。

兆豐銀行表示,目前美國投資等級企業債券平均價格處於折價 (價格低於 100) 狀態,隨著升息邁入尾聲,存續期長的債券將有較大幅度的價格反彈,因此債券的資本利得就有相當大的空間。在此同時債券殖利率高於 10 年均值,也吸引投資人的長期資金進場布局鎖住高利,創造資本利得與穩定收息的雙利基。

近期就有銀行看準債券逢低布局契機,兆豐銀行現行推出「0 元好康趁線債」活動,只要客戶於活動期間內透過兆豐銀行線上理財交易 (含網路銀行 / 行動銀行) 以單筆方式,申購全系列次級市場外國債券, 並享該筆信託編號免收申購手續費優惠。

立即了解「0 元好康趁線債」活動: http://megabk.tw/5c78wk

定期定額買基金 小資族也能投資債券

目前市場投資債券主要可分為兩種方式,包括申購單一海外債券或是債券型基金。如果選擇申購單一海外債券,通常需要單筆投入較大的資金,對於口袋不深又想投資的小資族來說門檻較高。

兆豐銀行指出,如果是口袋不深的小資族,建議可投過申購基金,以定期定額的方式的投資債券型基金,同樣能參與市場行情。

兆豐銀行表示,定期定額的好處在於當市場劇烈起伏時,透過定期定額的方式可分散風險;但前提是,選擇以定期定額方式切入市場,投資人必須有足夠耐心,才有機會獲得時間複利帶來的投資效果。

因此兆豐銀行推出「豐來運轉」基金專案,客戶只要透過網路 (含網路銀行 / 行動銀行 / GEB),以定期 (不) 定額申購基金可享優惠,同一信託編號累積扣款成功達 24 次 (含),申購手續費 3.88 折;扣款成功達 25(含) 以上,享申購手續費 3 折,以利投資人盡早布局。

立即了解「豐來運轉」基金專案 : https://megabk.tw/5bum75

母子基金投資法 投資基金的新選擇

投資人在規劃定期定額基金申購時又多了一個好選擇,投資人可以打造自己的母子基金來賺取穩健的報酬,還能參與市場波動來賺取超額報酬,透過績效穩健、波動性較低的債券型基金或是平衡型基金做為母基金,母基金在長期投資下將獲利或配息,再轉入 2-3 檔波動性較高的股票型基金做為子基金,同時搭配子基金的停利機制,當子基金停利後,子基金本利皆回到母基金,創造母子基金獲利的投資循環系統。

而母子基金適合投資週期 3 年以上的中長線投資人,現在兆豐銀行也提供投資人申購母子基金的「享利投資」方案,當母基金產生之利息,自動轉投資子基金,轉申購子基金多為股票型基金免手續費且無最低申購金額限制,因此有機會快速累積投資人的財富!

立即了解「享利投資」基金專案 : https://megabk.tw/5awyb3

本文所提供之資料僅供參考,並未誘導及鼓勵相關人士買賣任何內文所涉及之金融商品。任何人據此等資料而做出或改變投資策略,須自行承擔結果,投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,本文由兆豐銀行贊助。


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