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台股

高股息ETF評比大公開: 0056、00878、00713、00900哪一檔風險最小、回報最高?

鉅亨網特別企劃 2023-03-20 14:52

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0056、00878、00713、00900居然是這檔賺最多!

由於 Silvergate、矽谷銀行(SVB)、Signature Bank 等銀行倒閉事件的影響,台股出現了不小的波動,不過對於長期投資者來說,拉回便是逢低買進的好機會,也因此帶動台股 ETF 交易熱度,其中以高股息 ETF 更受到青睞。

從 2022 年成交量來看,前四大的高股息 ETF 為:00878、0056、00900、00701,根據公開數據, 00878 與 00900 配息頻率最高,而 2022 平均殖利率表現較好的為 00900 與 00701。投資者可以透過這些 ETF,輕鬆地參與台股市場,享受穩定的股息收益。

高股息 ETF 有這麼多檔 應該怎麼分辨與投資呢?

高股息 ETF 簡單來說可以分為三種類型

第一類型:單因子高股息 ETF

主要特點是透過篩選單一因素來挑選一籃子的股票,而這個因素是股票的「股息」高低。換句話說,一個股票能否被選中,取決於它的股息表現,例如 0056、00878。

而「單因子高股息 ETF」就像是基金市場的先驅,以 0056 來說,在基金規模和受益人數方面都取得了很好的成績,或者像是 00878,在上市後恰逢股市多頭市場,長期來看,都能表現出高股息的特點,對高股息投資人來說具有很好的參考價值。但在後疫情時代,市場的多空循環變得更加劇烈,因此單一因子的高股息 ETF,由於成分股的選擇規則相對簡單,可能會篩選到受景氣循環影響較大的個股,進而導致表現稍微落後。

第二類型:高度聚焦股息配發水準

第二類型為第一類型的變形版,其主要特點在於「透過單一因子,篩選出極大化股息的成分股組合」,此類型的 ETF 目標相當明確,就是要捕捉當下配息表現最好的公司,如:00900、00919。

而第二類型的高股息 ETF 主要著重於「高度聚焦於股息收益」,以公司當前實際配息情況作為參考標準,如果配息越多就納入 ETF 的投資組合。但是,追求極大化股息就像是雙面刃,可能會導致納入許多景氣循環性股票,進而影響長期的績效表現,同時也可能具有較高的投資組合週轉率。以 00900 為例,於 2022 年 7 月定期審查時,該 ETF 的 30 檔成分股共替換了 27 檔。

第三類型:多因子高股息 ETF

第三類型的 ETF 可以視為第一類型的進化版本,它的主要特點是透過一個或多個因子來篩選出一籃子的成分股。在這種 ETF 中,成分股能否成功入選的關鍵因素不僅僅只有一個,例如 00713、00915。

而第三類型的高股息 ETF,主打可以解決傳統高股息策略投資的痛點,引發投資人高度關注,以 00915 來說,募集金額達新台幣 29.5 億元,是當時創下募集成績最佳的台股 ETF,但此類型的 ETF 目前創立時間都不長,因此長期報酬是否表現優異,還須持續觀察。

熱門高股息 ETF 比一比 究竟誰的績效高?模擬看看就知道!

若以「長期領股息」為目標,可以運用平均值做估算,在平均買進股價與股利不變的情況下,每月定期定額 5,000 元,投資 10 年,總投入成本為 60 萬元,可以發現 00900 領取的股利最多,其次為 00713。

高股息ETF 股利比較表
高股息 ETF 股利比較表

但若考量到高股息 ETF 類型,00900 會因為高度重於高股息,可能會納入許多景氣循環股,進而影響長期整體績效,以去年績效來看,2022 年大盤跌幅為 22.4%,但從下圖比較表就可以看出,00900 的跌幅遠遠高於大盤,反而是 00878、00713、00701 的表現優於大盤。

一昧追求高股息 可能會損失本金
一昧追求高股息 可能會損失本金

因此建議投資者考慮以定期定額的方式分批買入具有股息收入和低波動度的標的,而台股 ETF 的波動度相對於個股和大盤來說還是較低的,而且有著分散投資和汰弱換強的機制,更適合長期穩健的投資者,儘管大盤可能會在短期內出現波動,但仍可利用這個機會進行分散風險投資。

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