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基金

【統一投信】景氣藍燈定期定額投資法 一年勝率近九成 三年賺更多

統一投信 2023-02-06 14:29

日前國發會公布去年 12 月景氣燈號,連續第 2 個月為藍燈,顯示台灣經濟仍處於景氣低迷階段。根據台經院統計,過去 40 年,台灣景氣燈號從藍燈恢復為景氣穩定的綠燈,平均需要 11.7 個月。統一投信表示,景氣往往左右股市表現,過去台灣景氣低迷時期,加權指數往往也處於低檔。但這反而是投資人逢低分批進場的好時機,尤其是利用優質的主動式台股基金,進行「藍燈定期定額投資法」,一年後多有不錯的報酬。

統一投信表示,2000 年以來,台灣出現過 7 輪景氣藍燈,少則短短 3 個月內就迅速轉綠,但有時則需要超過十多個月,才能恢復到景氣穩定。國發會每月景氣燈號通常在隔月的下旬才會公布,在 7 輪景氣循環中,投資人都執行「藍燈定期定額投資法」,看到第一顆藍燈亮起時,開始定期定額台股。以加權指數或電子指數為例,一年後正報酬機率逼近 9 成,7 次定期定額平均報酬率也分別達到 9.7% 及 12.26%。

投資屬性較為積極的投資人,通常會利用優秀的台股主動式基金,拉高投資報酬。例如統一投信台股基金金三角:黑馬、奔騰、大滿貫基金,在過去 7 輪景氣低迷期,透過「藍燈定期定額投資法」投資這 3 檔基金,一年定期定額報酬率最高達到 36.11%。

若把時間拉長定期定額 3 年,報酬率通常都能更上一層樓。在 7 次「藍燈定期定額投資法」中,加權指數及電子指數 3 年報酬率平均值,一舉拉高至 22.32% 及 23.29%。而統一黑馬、奔騰及大滿貫基金,在 7 輪景氣低迷期中,3 年定期定額報酬率最高甚至超過 100%。

統一投信台股團隊表示,近期經濟數據公布,使美國經濟軟著陸機率上升,市場關注焦點轉向風險性資產。而美元及美國公債殖利率的震盪,推動資金回流新興市場,為台股帶來資金面挹注,激勵股市出現新春行情。目前企業普遍預期下半年景氣將復甦,也增強市場信心。

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