元大銀辦理免保造承銷缺失 挨罰停止業務3個月

金管會去 (2021) 年專案金檢四家票券公司，發現元大銀行在辦商業本票承銷時有明顯缺失，金管會今 (12) 日通過依法核處元大銀應予以糾正，並自處分生效日起，停止該行新承作免保證商業本票之承銷業務 3 個月，創下首次有銀行因免保票疏失遭處分的首例。

銀行局副局長童政彰表示，金管會去年 9~10 月首次啟動專案金檢銀行及票券公司，發現元大銀辦理免保證商業本票承銷作業，對發行公司未詳實辦理徵信調查作業，也未徵提營業發行計畫，且未查證償還來源覈實核給承銷額度，顯示相關內部作業程序不到位，核有礙健全經營之虞。

因此依銀行法第 61 條之 1 第 1 項規定，核處元大銀行應予糾正，併依同條項第 2 款規定，自處分生效日起，停止元大銀行新承作免保證商業本票之承銷業務 3 個月。