Fintech投資建功 北富銀投資Nutmeg回報逾3倍

2019年北富銀與Nutmeg合作開發的「奈米投」理財服務上市時,北富銀團隊與首席體驗官合影。(圖:台北富邦銀行提供)
2019年北富銀與Nutmeg合作開發的「奈米投」理財服務上市時,北富銀團隊與首席體驗官合影。(圖:台北富邦銀行提供)

富邦金 (2881-TW) 旗下台北富邦銀行兩度投資英國最大智能理財服務公司 Nutmeg,由於 Nutmeg 獲摩根大通收購 100% 股權,北富銀投資回報倍數 (MOIC) 超過 3 倍,Fintech 投資建功。

台北富邦銀行 2017 年 7 月及 2019 年 9 月經金管會同意兩次投資 Nutmeg,合計投資金額為英鎊 1574 萬元,每股成本英鎊 10.53 元;本次摩根大通收購 Nutmeg,每股收購價格為英鎊 31.96 元,北富銀總售出金額為英鎊 4698 萬元,扣除投資成本,可認列綜合損益英鎊 3151 萬元,折合新台幣約 12 億元,投資回報倍數 (MOIC) 達 3.04 倍。

北富銀表示,本次對 Nutmeg 的投資不僅判斷精準獲亮眼報酬,同時在投資過程中,更達到引進創新金融技術、加速普惠金融發展等多重正向效益。

北富銀表示,2017 年投資 Nutmeg 後,即派任董事參與董事會,並著手規畫業務合作。此後雙方順利完成台灣「奈米投」理財服務的合作開發,於 2019 年 3 月經金管會核准試辦,2020 年 6 月正式全面開辦。

「奈米投」擁有獨特「Fractional Shares」交易分割技術,只要用最低投資門檻 35 元美元即可完成原本必須 1 萬美元以上才能執行的投資配置比例,同時還提供自動再平衡機制 (Rebalance),可 24 小時監控市場變化。

截至 9/27,奈米投累積投資人數超過 3.3 萬人,在投客戶數 2.1 萬人,管理資產規模超過美元 9000 萬元 (約新台幣 25 億元),與去年同期相較成長率高達 254%,四種不同風險屬性的投資模組提供 3% 至 10% 的平均年化報酬率,為投資人創造長期穩健收益。

Nutmeg 是經英國金融行為監理總署 (FCA) 核可設立的新創金融科技公司,在 FCA 嚴謹監管下營運穩健成長,成立 10 年以來持續引領創新,快速成為英國第一大智能理財服務平台,目前為超過 15 萬位客戶管理達 40 億英鎊以上資產。未來在摩根大通入主後,北富銀仍將持續與 Nutmeg 進行業務合作,為台灣投資人提供與世界接軌的理財服務。


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