ETF除息秀明登場 領股息、賺價差、搶填息3招攻略教戰

20檔ETF除息秀明登場 法人揭「領股息、賺價差、搶填息」3招投資攻略。(鉅亨網資料照)
20檔ETF除息秀明登場 法人揭「領股息、賺價差、搶填息」3招投資攻略。(鉅亨網資料照)

正值除權息旺季,明 (17) 日將有多達 20 檔 ETF 將上演除息秀,其中,股票型 ETF 只有 4 檔,在低利、資金大浪潮時代,法人建議可透過領股息、賺價差、搶填息等多元策略進場,用 ETF 布局還能降低單壓個股的波動風險。

明天股票型 ETF 除息為相對少數,4 檔分別為國泰永續高股息 (00878-TW)、國泰台灣 5G+(00881-TW)、國泰股利精選 30(00701-TW)、中信關鍵半導體 (00891-TW),每單位分別擬配發 0.3 元、0.54 元、0.25、0.25 元現金股利。

其中,00878 年化配息率約 6.6%,00891 年化配息率 6%,00881 年化配息率約 6%,三檔 ETF 因股息率明顯高過大盤過去 5 年的平均股利率 3.8%,因此除息拍板後吸引不少買盤進場。

由於存股族有年輕化趨勢,不過對於新手股民來說,參與除息的時間點是一大課題,許多新手股民關切若要參與除息該什麼時候買進?若來不及參與,除息後還建議買嗎?而除息前已持有者,除息後還要續抱嗎?

對此,資產管理業者認為,投資人首先應評估自身投資偏好及資金需求,是只是想單純領息,還是想搶波段財,或是兩者全都要,待確認後接著就要趕快把握除息前後的三個投資策略。

第一,「領股息」的存股策略,投資人只要在該 ETF 除息日的「前一天」買進或持有,即可參與當次配息,若是喜歡長線穩穩領息的存股族,投資方法更簡單,只要選到對的趨勢、買穩健獲利的公司、配息趨穩的 ETF,就可長期持有、定期定額分批買進,如此就能安心領股利,也不用燒惱要在何時買進或賣出。

第二,「賺價差」的波段策略,高殖利率股的除息行情,往往在除息前 1-2 周買氣就會開始慢慢加溫,若配發的股利很吸睛,吸引大批資金買盤進駐是常有的事,倘若又搭上趨勢看漲的 ESG、5G 等題材,除息前股價多會再拉升一波,這對想搶短、賺波段財的投資人來說,是不可錯過的好時機,亦即在除息前買進,利用市場追逐股利的動能來賺除息前的價差,這是搶短達人的常見手法。

第三,「搶填息」的布局策略,除息日當天因股價會扣除發放的股利,因此在這天台股一開盤,這檔股票或 ETF 的股價就會往下掉,這對想賺價差的投資人就是絕佳的進場點,可趁除息後成本相對低時買進,隨後當股價邁向填息時,就能賺到價差,加上股票、ETF 的資本利得完全不用繳所得稅或健保補充費,因此也具稅賦上的優勢。

法人觀察,目前有逾 49 萬人持有 00878、00881,前者歷次配息金額一次比一次高,後者則是國內規模最大科技型 ETF 且還提供一年兩次配息機會,投資人可評估自身投資需求,選擇適合自己的進場策略,若是長線存股領息族,應趁除息後或市場回檔時適度加碼,用較便宜成本累積更多單位數,等待下一次領息機會。


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