公股銀搶小資族理財商機 拿ETF、信用卡當吸客利器

公股銀搶小資族理財商機 拿ETF、信用卡當吸客利。(鉅亨網資料照))
公股銀搶小資族理財商機 拿ETF、信用卡當吸客利。(鉅亨網資料照))

公股銀行搶理財商機,不僅鎖定高資產客戶,也積極對小資族撒網,一銀提供網銀等數位通路可全天候參與美、港股 ETF,最低只要 2000 美元就能下單;華銀則是以信用卡為敲門磚,將刷卡優惠結合理財商品,向理財新手招手。

一銀表示,只要透過第 e 個網、第 e 行動及 iLeo App 等數位通路即可 24 小時參與美股或港股 ETF 交易,投資最低門檻只要 2000 美元就能下單,讓投資美股 ETF 不再是有錢人的專利。

一銀表示,近年興起的 ETF 投資,因 ETF 本身具有分散投資風險、管理費用低及追蹤指數報酬等特性,可省去許多研究個別標的的時間,加上產品涵括指數類、原物料、匯率、能源、不動產、產業類及槓桿或反向型等相當多元,投資人可依據自身看好標的及投資偏好輕鬆選擇,讓 ETF 成為投資新顯學。

一銀提醒,投資人買進境外 ETF 前仍應了解該檔境外 ETF 的投資標的及策略,例如主動型 ETF 操作策略是由經理人主動選股,與傳統追蹤指數之被動型 ETF 有所不同,而槓桿及反向類 ETF 則多有投資於衍生性商品,故淨值易因衍生性商品交易成本、價格波動等因素影響整體費用率。

華銀則是首次以信用卡為平台,新上市的「Rich + 富家卡」將消費與理財業務結合,提供現金回饋、儲蓄點數等制度,卡友只要前月新增華銀理財商品投資,次月即可利用點數與現金回饋折抵簽帳金額。

華銀的「Rich + 富家卡」有別於一般信用卡,可用累積點數或現金回饋折抵帳單,但必須前月新增華銀的基金、債券、保險等理財消費,次月才能使用儲蓄點數與現金回饋,希望透過信用卡引進更多財管客戶。


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