網路時代 逾六成保戶仍青睞業務員提供保險規劃

網路時代 逾六成保戶仍青睞業務員提供保險規劃。(鉅亨網資料照)
網路時代 逾六成保戶仍青睞業務員提供保險規劃。(鉅亨網資料照)

富邦金 (2881-TW) 旗下富邦人壽今 (19) 日公布「國人保單健檢大調查」,發現民眾投保過程以「不清楚保險合約與保單條款內容」最為困擾,佔比最高達 43.3%,也因如此,超過六成民眾認為業務員最能有效提供保險規劃。因應保戶需求,富邦人壽串聯線上與線下結合,運用創新保險科技升級 O2O 創新顧問服務。

據「國人保單健檢大調查」顯示,除了不清楚保險合約條款與內容占比最高,也有 34.7% 民眾「擔心買了不需要的保單」、33.5%「不了解目前保障是否足夠」。在面臨不同人生階段的轉換時,有近六成 (59.1%) 都認為有再次檢視保單內容的必要,其中有近五成 (45.3%) 民眾認為聯繫業務員對保險需求評估最有幫助。

富邦人壽總經理陳俊伴表示,隨著後疫情時代來臨,民眾對健康和醫療的保險意識逐漸提升,但他們最常遇到的問題就是找不到優質的專人服務,因此富邦人壽優化投保體驗的核心價值,打造線上智能媒合、線下服務的 O2O 創新顧問服務。

富邦人壽的 O2O 創新顧問服務,主要提供民眾只需上網預約登記,系統便會依據民眾事先勾選的諮詢需求、消費者所在地區及個人資訊等多樣條件,透過智能媒合選出最適合的保險專業規劃師,只要預約保險專屬服務員,線下的業務員就會盡速提供保險規劃諮詢服務。

而根據預約統計資料顯示,民眾諮詢需求以醫療長照商品最為主要,佔比高達 38%,其次依序為保單檢視 (20%) 和退休規劃 (13%)。

富邦人壽表示,為了滿足民眾不同階段性的保險規劃需求,因此在進行智能媒合後,專屬保險服務員會協助民眾進行保單全面健檢,檢視個人保障是否有缺口,並對應其需求給予保險規劃建議,滿足民眾諮詢保險規劃時能享有「智能媒合」、「保單全面健檢」、「階段性保險規劃」三大特色的服務。


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