渣打:台灣44%投資人態度保守 風險承受度偏低

渣打集團調查,台灣44%投資人態度保守,而風險承受度也偏低。(鉅亨網資料照)
渣打集團調查,台灣44%投資人態度保守,而風險承受度也偏低。(鉅亨網資料照)

渣打集團針對亞洲富裕族群投資行為與決策進行調查,發現台灣人在亞洲市場中投資態度偏保守,44% 的台灣投資人屬於保守型投資者,對於風險程度也相對較低。

渣打集團以問卷調查方式結合行為金融學研究,針對 1200 名富裕族群進行分析,發現亞洲地區的富裕族群在投資行為與決策過程中,台灣人相對保守,香港人熱衷投資者比例最高,比重約 40%,新加坡則是偏向安逸型,比重約 47%。

渣打銀行以 9 種投資行為與個性特徵,將投資者歸類為三大類型,分別為:保守型、安逸型與熱衷型,而從調查結果發現,受地區與文化差異影響下,投資者行為與個性也有不同傾向。

以台灣來說,多數人屬於保守型投資者,風險承受能力較低,在面對市場波動時,也傾向取得專業投資建議或指引等相關資訊。

渣打集團表示,保守型投資者對自身財務狀況容易感到滿足,且認為金融投資成果主要取決於能力而非運氣,這也讓保守型投資者較少選擇容易波動的投資組合或投機行為。

而當面臨市場波動時,保守型投資者習慣尋求清晰的投資或決策原則與指引;至於經驗豐富的安逸型投資者在動盪時期可保持相對冷靜並做出合理決定。

至於熱衷型投資者在「投機」與「衝動」兩項個性特徵分數較高,當市場不確定性升溫時,熱衷型投資者會考量長期配置規劃,願意忍受短期波動。

如果進一步放大比較區域可發現,亞洲投資者在「投機」的整體分數明顯較高;反觀歐洲幾乎所有投資者的「投機」分數皆偏低。

此外,不同資產規模的族群也有所差異,其中新興富裕族群、富裕族群及高資產族群之間也存在對比,而高資產族群投資者通常在「冷靜」方面分數較高。

渣打集團指出,相較於傳統上以風險承受能力作為區分投資者類型的主要指標,透過個性特徵能更全面理解投資者行為,以及投資者如何做出決策,尤其目前全球市場正經歷大幅度動盪,投資者的情緒與壓力,可能會影響其決策的能力。


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