巴菲特破天荒買進ETF 掌握3原則 跟著股神賺

巴菲特破天荒買進ETF,讓已經很熱絡的ETF交易更受矚目。(圖:AFP)
巴菲特破天荒買進ETF,讓已經很熱絡的ETF交易更受矚目。(圖:AFP)

股神巴菲特多年來向大眾推薦 ETF,自己卻沒有持有,直到去年第 4 季,破天荒買入兩檔美股 ETF,究竟 ETF 魅力何在?目前台灣掛牌交易的 ETF 逾百檔,依資產類別可區分為股票型、債券型、商品型三大類,專家建議掌握 3 個訣竅布局,就算不懂挑選個股,也能輕鬆參與市場。

台灣證交所將 ETF 定名為「指數股票型基金」,通常投資於一籃子證券或商品,追蹤特定指數 (或商品) 績效表現,優點在於,投資組合透明、不受人為操控、走勢緊貼市場指數、可分散風險。以資產類別可分為三大類:

股票型 ETF
追蹤股票市場的指數,在台灣知名度最高的就是大家熟悉的 0050。股票 ETF 追蹤的股票市場指數可以是單一國家指數、區域指數、產業指數或者特定主題的指數。

債券型 ETF
追蹤、模擬或複製之標的指數成分為債券之 ETF,提供投資人債券指數的報酬。投資人可以依據信用評等、投資地區、特定產業等進行選擇,包括投資級債券、高收益債、新興市場債、可轉債及通膨指數債券 ETF 等。

商品型 ETF
透過期貨提供投資人原物料等商品的報酬,例如石油、黃金、黃豆,白銀等。

雖然 ETF 商品琳瑯滿目到底該怎麼挑?財經作家施棠、ETF 達人黃柏仁傳授心法,只要掌握 3 大重點即可。

1. 資產規模高:代表市場流通性較好,若資產規模太低,可能會遭直接清算下市,以當時淨值歸還投資人本金。

2. 追蹤誤差低:追蹤誤差越小,代表 ETF 表現越接近所追蹤的指數,越能帶給投資人貼近和追蹤指數一樣的報酬,誤差比率如果等於總內扣費用比率,就是 ETF 績效最好的表現。

3. 避開槓桿及反向 ETF:槓桿型和反向型 ETF 是透過期貨交易模擬指數、交易成本較高,不適合用作退休規劃和長期持有,只適合短線交易,並嚴設停損。


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