〈新鮮人理財〉新鮮人投資第一步 凱基證提供3個方向

凱基證券董事長許道義。(鉅亨網資料照)
凱基證券董事長許道義。(鉅亨網資料照)

畢業季來臨,凱基證券今 (11) 日建議即將步入工作的社會新鮮人,應即早養成理財習慣,可選擇定期定額方式,投資基金或股票,作為理財的第一步。

凱基證說明,定期定額投資的好處,除了小額即可入手,定期定額投資期間由於持股分時進場,可以平均投資成本,投資標的價格上漲時買的少,價格下跌時買的多,即使處於下跌波段,一旦市場反轉,就可快速轉虧為盈,因此,只要選對投資標的,加上投資時間夠長,就能創造出一筆不小的獲利。

凱基證券舉例,投資人若 5 年前開始以每個月 6 日扣款 5000 元投資台灣五十 ETF(0050),至今年 4 月為止,五年來的總報酬率高達 41.4 %,年化報酬率為 7.2%,總投資本金 30 萬元就能累積成 42.4 萬元,投資效益相當優異。

另一方面,凱基證建議,在定期定額的存股理財期間,投資人可結合台股借券服務來擴大投資收益,也就是說,在股票持有期間除可賺取股價上漲的獲利和每年配發的股息股利外,還可透過借券服務將持有的股票做出借,賺取額外的出借收入。

此外,中國信託綜合證券強調正持續擴大電子交易客群,與 LINE 合作推出「忙碌腳步 輕鬆開戶」活動,投資人使用 APP 開立數位通路電子交易帳戶,即可獲得限量 LINE Points 100 點,除了鼓勵民眾多加利用數位金融服務,也可望藉此吸引年輕小資族加入。


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