全民退休投資專案7月上路 顧立雄將每月自掏腰包投資5000元

金管會主委顧立雄。(鉅亨網資料照)
金管會主委顧立雄。(鉅亨網資料照)

由基富通規劃的「全民退休投資專案」,共有 15 家投信業者參與競爭,將選出 3 家業者,專案預計在今 (2019) 年 7 月上路,金管會主委顧立雄今 (13) 日表示,自己將參加這個「退休投資專案」,研擬每月從自己口袋拿出 5000 元作定期定額投資基金。

根據金管會統計,截至去年 12 月底,境內基金部分,台灣 39 家投信公司共發行 859 檔公募基金,管理資產總額達 2.57 兆元;境外基金部分,計有 40 家投信投顧業者擔任 69 家境外基金機構總代理人,在台灣募集銷售 1035 檔境外基金,國人投資金額達 3.18 兆元。

「全民退休自主投資實驗專案」基金平台實驗 2 年,且 2 年期間手續費全免,基金經理費(內含、扣基金淨值)更低,初步實驗人數是 1 萬人,希望鼓勵民眾參與。

顧立雄表示,今天截止收件的「全民退休自主投資實驗專案」,共有 15 家投信業者參與競爭,將選出 3 家業者,若沒有被評選上的投信,也可以另外自己規劃,來吸引一般民眾投資,這是理財教育推廣,正好告訴大家不要相信明牌或是股市名嘴,民眾的退休金就可以不用只提撥 6%,也可以利用定期定額的基金來分散投資。

顧立雄說,全民退休投資基金平台將區分兩大型態,一是目標績效, 區分保守型、穩健型和積極型三大類,二是目標日期,是指例如退休日期,愈到退休日、流動性要愈高,以便利贖回。

顧立雄表示,因為是採用組合型基金,一部分在股票,一部分在債券,透過組合型基金模式創造一個資產配置平衡,可以合於保守、穩健、積極等型態。

據規劃,參與基金平台者,需採定期定額投資基金,最低投資門檻是 3000 元,因有提供免手續費、低經理費等優惠,因此投資人須承諾 2 年內都不能贖回,一旦贖回、就須補繳前面全部的手續費。

顧立雄表示,最低投資門檻 3000 元,但他自己每個月將提撥 5000 元投資,且認為 5000 元是最適切的金額。


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