定期定額買台股基金　年賺6%

撰文：呂郁青

投信投顧公會推出最低只需 1,000 元即可定期定額購買台股基金，且終身手續費 1 折活動，共有 27 家投信公司響應，43 檔基金加入，投信投顧公會理事長張錫說，年輕人只需要每天少喝一杯超商咖啡，就可以存到 1,000 元，長期下來，每年平均可獲得 6% 報酬率。

這 43 檔精選的台股基金，是先由學者以規模在 3 億元以上、成立滿 3 年，以及用 3 年期績效為主，篩選出長期績效穩定的基金，共選出 50 檔，但每家投信公司上限 3 檔，部分績效未進入前 50 名的投信公司，則可精選 1 檔符合上述條件的基金，加入優惠專案，從 9 月 20 日基富通基金網路交易平台上線，只到年底為止。

這次參與 1 折手續費專案的台股基金，排除指數股票型基金（ETF）及指數型基金。張錫表示，主要是因為這兩者通常都是投資市值較大的公司，但台股的中小型企業，也是台灣經濟活水很重要的來源，主動式的基金才會投資這些有潛力、有爆發力的中小型企業。

現在股市上萬點，推出這個台股強心針，會不會反而讓年輕人套在高點？張錫說，定期定額不需要擔心大盤高低點，只要有波動，定期定額扣款，時間一久，就能有不錯的報酬率。張錫舉例，就算從 2008 年 5 月 20 日最高 9,309 點開始定期定額，2008 年底最低跌到 3,955 點，2009 年 5 月 20 日，台股指數來到 6,703 點，只回來一半，定期定額投資已經獲利逾 20%，但是單筆投資還賠 27% 多。

更何況，誰也沒辦法保證台股萬點就是高點，張錫認為，現在股市還沒有過熱，有 3 個理由：1、全球利率維持在歷史低點，使股市本益比也跟著上修；2、台股殖利率在全球主要市場排名數一數二，吸引許多外資機構投資；3、這一波全球景氣是由數位經濟帶動，而台股正是科技島，當然也會跟著這波全球股市上漲的趨勢。他鼓勵年輕人，愈早開始投資，就愈能提早存到第一桶金。
 

來源：《Smart 智富》 2017 年 10 月

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