〈基金投資人大揭密〉九成投資人偏愛定期定額 建議搭美元強勢順風車
鉅亨網新聞中心 2017-04-18 10:16
投資人對經濟看法同時也反應在對自身投資交易模式及基金類型,究竟投資人如何看待 2017 年的全球景氣和報酬率呢?根據鉅亨基金交易平台交易資料顯示,國內不少基金投資人都是採定期定額方式,小額累積自己的財富,從統計數據顯示,定期定額股票型基金已成為新趨勢。
高達九成以上投資人偏愛定期定額
去年全球經濟仍處於疲軟調整階段,加上全球市場黑天鵝事件不斷,讓投資人度過茫然不安的一年,交易模式相對採取保守,根據鉅亨基金交易平台交易資料顯示,2017 年第一季,高達 91% 投資人透過定期定額方式來進行投資,主要因一般大眾難以精確掌握買賣時點,若採取定期定額投資,可不必考慮進場時點,節省花費在投資判斷的心力上。
儘管全球經濟前景改善,金融市場近期表現也相對穩健,但投資人對之後的政治風險仍有擔憂,隨著美股頻創新高,獲利了結投資人不少,因此,有高達 83% 投資人採股票型基金為進場布局點;至於單筆投資中則是固定受益類有 54% 較股票型 45% 為多。
鉅亨網投顧建議,單筆投資與定期定額各有優點,若能了解個別區域及市場的投資特性,並依市場趨勢變化掌握進場時點,建立完整投資組合,妥善搭配這兩種投資方式,將能使基金投資效果倍增。
新台幣投資為主 外幣第一選擇首選美元
今年外匯市場可說是讓所有人跌破眼鏡,原先預估美元在升息趨勢下,將是今年最強勢貨幣,沒想到美元竟然越走越低,反而非美元貨幣強勢升值例如新台幣更出乎意料,從年初兌美元 32.25,在短短三個月內急升至 30.16,漲幅高達 6.9%。是除了韓圜之外,亞洲漲幅最大貨幣。
根據鉅亨網資料顯示,今年第一季投資人交易幣別有 69% 選擇新台幣計價,27% 選擇美元計價,但是第一季受到美元劇烈震盪影響,加上外界密切關注美國升息步調,在鉅亨網第一季瀏覽量前 20 大新聞中,以美元最受投資人關注,同樣影響全球金融市場脈動的聯準會升息及美股依序緊追在後。
理財專家林奇芬提醒投資人,投資海外基金時往往不只受市場波動影響,更受到匯率變動影響,有時候匯率變化讓獲利更高,有時卻反而帶來損傷。如果除了新台幣外要選一種外幣,建議以美元為優先,畢竟美元是全球第一大貨幣,流通性好、報價透明、資訊容易掌握,相較其他貨幣波動性較小。
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