粵海證券因違反打擊洗錢指引遭證監會譴責及罰款300萬

粵海證券有限公司((粵海證券)，現稱為國金證券(香港)有限公司（國金證券))因在處理第三方付款時未有遵守打擊洗錢指引，遭證監會譴責並罰款300萬元。證監會發現，在2011年2月至2013年3月期間，粵海證券在處理客戶帳戶向第三方付款方面的內部監控存在缺失及不足。粵海證券未能顯示在處理第三方付款前已進行適當的查詢。此外，粵海證券沒有妥善地以書面方式記錄其聲稱在上述期間作出的查詢及有關批准付款的理據。

具體而言，證監會的調查發現：在大約700項由客戶帳戶付款至第三方的轉帳中，只有約570份相關的申請表被尋獲；在該等附有申請表的570項付款中，有三分一沒有或無法核證客戶與第三方的關係及∕或付款目的；只有約67項有適當的文件支持；申請表只就客戶帳戶與第三方的關係及進行付款目的提供小量資料，但員工及管理層仍繼續批准該等付款；及該等第三方付款涉及過億元，而其中一宗更超過3900萬元。

證監會認為，粵海證券的行為違反了《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動的指引》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》及《操守準則》，當中規定持牌法團：應特別留意所有複雜而不尋常的大額交易，以及所有缺乏明顯的經濟或可見的合法目的的不尋常交易模式。審查的發現及結果應以書面方式妥善地記錄；及應採取一切合理措施，確保設有合適的保障措施，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風險，包括執行適當的政策及程序，並確保該等政策及程序有效和符合所有相關法定及監管規定。

證監會在釐定紀律處分時，考慮了以下因素︰粵海證券的失當行為持續超過兩年；粵海證券自2015年3月起已由Sinolink Securities Co., Ltd.擁有，而上述缺失歸因於前任高級管理層，而相關管理層在發生失當行為後已被撤換；粵海證券及國金證券均沒有就打擊洗錢缺失而遭受證監會紀律處分的紀錄；及國金證券在接受紀律處分行動中表現合作，且並無就監管方面的關注事項提出爭議。

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