工商銀行山西分行營業部,有力推動風險分級管理機制

為切實加強業務運營風險管理，營業部充分利用業務運營風險管理系統風險分級功能，通過建立信息溝通機制、加強部門聯動、提高核查質量、加大培訓力度等措施，有力推動風險分級管理機制的落實。

一、建立信息溝通機制，充分發揮操作風險管理委員會的職能作用

為切實加強業務運營風險管理，全面及時了解全轄運營風險狀況，運行管理部以業務運營風險分級管理為契機，以業務運營風險管理系統為紐帶，建立縱向聯動、橫向協作機制，加強風險事件分級管理。

首先是在操作風險委員會上建立全轄業務運營風險通報制度。一季度，營業部充分發揮操作風險管理委員會的職能作用，由運行管理部對本季度全轄運營風險總體狀況、分布特征、變化趨勢、各網點和柜員的風險暴露水平、重點業務環節的風險管理狀況進行了通報，對2010年以來的重要風險事件以典型案例形式進行了分析，對全轄業務運營風險分級管理執行情況進行了通報。針對通報內容，與參會人員共同分析業務管理薄弱環節，研究風險管理對策，發揮各專業部門的風險管控合力。同時，依據業務運營風險管理系統落實風險管理責任，確保準風險事件得到有效核查，風險事件得到切實整改。通過信息的橫向溝通，實現了各專業協調統一、齊抓共管的局面。

第二是建立上下級信息溝通機制。根據全轄業務運營風險狀況，每周由運行管理部組織風控中心、專業負責人及支行相關人員召開工作例會，在全面了解風控中心工作及業務運營風險系統運行情況的基礎上，總結業務運營風險管理的典型案例，分析業務運營風險監測過程中存在的問題，提出強化業務運營風險管理的具體措施。

二、加大風險事件核查力度，提高核查質量

按照總省行風險分級分類分層管理要求，運行管理部一季度全面落實各支行、各部門、各崗位的管理責任，對全轄下發了《關于進一步落實業務運營風險分級管理的通知》，實行對風險事件監控、核查、整改的全流程管理，建立快速反應、齊抓共管的風險管理聯動機制，確保監督效果最大化。同時，為落實風險事件核查機制，發揮風險分級、分層、分類管理作用，增強各級核查人員對風險事件的核查意識，制訂了《業務運營風險事件核查操作規程》下發全轄，明確了各支行和各相關業務部門對風險事件的管理職能及管理路徑，確保每一筆準風險事件得到有效核查，實現對風險事件的規范化和目標化管理。

三、提高風險意識，加強風險事件的收集質量管理

營業部充分認識到風險事件的收集質量是業務運營體系有效運行的基石，風險事件識別確認的完整性和準確性決定了整個運營體系的運營質量。因此，營業部從以下幾方面入手，進一步提高風險事件的收集質量。

首先是加強風險事件收集完整性管理，要求運行風險監控中心加強對風險識別率異常的監督人員業務的復查，及時分析造成異常的原因，嚴格避免風險事件收集不完整，或將本屬于正常的事件確認為風險事件的情況發生。同時，運行管理部抽調專人，組成檢查小組，對2010年1月至3月的一類風險事件確認情況進行專項檢查，確保風險事件的收集質量。

第二是加強風險事件收集準確性管理，要求業務運營風險監控人員認真學習總行下發的《業務運營風險事件確認標準（試行）》和《風險驅動因素分類表》，嚴格遵照確認標準和流程，識別、分析和確認每筆監控信息，同時，對一類風險事件，要嚴格按照總行確認標準進行確認，由相關負責人員監督其收集質量的準確性，并進行審核和把關，提高風險事件收集的準確性。

第三是規范風險事件的內容描述，要加強風險事件確認標準和風險驅動因素的學習，認真分析風險事件的風險驅動因素，“備注”欄描述風險事件過程和發生原因，描述文字表達要簡明扼要、清晰準確，杜絕“工作疏忽”“下次注意”等10個字符以下的不負責任的描述。

第四是要求運行風險監控中心建立考核機制，將風險事件等級確認錯誤、風險描述與實際不相符、風險驅動因素收集不準確的問題要納入員工績效考核，促進風險事件收集質量的提高。

四、加強外部風險事件的收集管理

為進一步加強外部風險事件的收集與管理，營業部對全轄下發了《關于加強外部風險事件收集管理的通知》，要求網點日志管理崗要充分應用業務運營風險管理系統履職功能，及時記錄發現的問題并確認風險事件，對網點堵截的假票據、假證件、假文書等外部風險事件要全部錄入系統；運營內控主管在進行日常檢查過程中，嚴格按照檢查要求錄入問題，對現場發現的外部風險事件，要通過運行督導崗“業務檢查信息錄入”項目進行記錄。同時，運行管理部及風險監控中心定期分析履職模塊發現的問題，對外部風險沖擊進行預警，并及時采取防控措施。