規範管理淨化環境,構建良好的證券營銷秩序

記者日前獲悉，根據中國證監會的工作部署，上海證監局圍繞「謹慎把握、審慎推進」的工作核心，從建章立制、宣傳培訓、監督約束等幾方面入手，推動轄區證券公司及營業部按照《證券經紀人管理暫行規定》的要求全面開展了營銷規範工作。經過一年多的努力，取得了初步成效。

近年來，隨著證券市場的持續發展和證券行業競爭的加劇，一些證券公司為擴大其證券經紀業務的市場覆蓋面，積極探索發展證券經紀人隊伍。但由於部分證券公司管理不到位、證券經紀人總體素質有待提高等原因，也出現了少數人員為招攬客戶而採取無序競爭、接受客戶全權委託等擾亂市場秩序、損害投資者合法權益的行為。為興利除弊，規範證券公司和證券經紀人的行為，保護投資者合法權益，中國證監會根據2008年4月23日公佈的《證券公司監督管理條例》制定了《證券經紀人管理暫行規定》，對證券公司委託公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動的執業形式、執業範圍、管理責任等內容進行了規定，並於2009年4月13日起正式實施。

日前，為進一步推進此項工作，將相關規範要求深入貫徹到證券公司及營業部業務第一線，加深廣大投資者對相關法規規定的理解，提高自我保護意識和能力，上海證監局擬於12月4日啟動為期一周的「瞭解證券經紀人」投資者教育專項活動。

據悉，本次活動將從兩個方面鋪陳推出：一是以「每日一課」為主線，組織證券公司圍繞「什麼是證券經紀人」、「證券經紀人可以做什麼、不可以做什麼」、「投資者怎麼和證券經紀人打交道」、「什麼人可以做證券經紀人」、 「證券公司如何對證券經紀人進行管理」5個主題作出詳細解答並在《上海證券報》進行連續刊載，相關文字材料將同時公佈於上海證監局、上海轄區各證券公司、新浪網及東方財富網等網站上，便於廣大投資者通過報紙、網絡等媒體進行瀏覽；二是以自助宣傳為延伸，組織上海轄區各證券公司以「上海轄區證券公司投資者教育專題——瞭解證券經紀人」為主標題在公司自己的網站、營業網點等場所進行自主宣傳，並同步開展形式多樣的員工教育和投資者教育活動，將規範要求貫徹到業務第一線，將有關理念傳導到廣大投資者，為本次活動的深化開展並取得長期實效奠定基礎。

結合此次活動，上海證監局相關負責人就如何認識證券公司營銷規範發表了幾點看法。

該負責人表示，一是要客觀理解和認識證券公司營銷活動。

首先，營銷活動的開展是基於證券市場發展的需要。營銷是證券公司經紀業務的重要環節，是市場催生的內生需求。在資本市場日趨成熟的條件下，營銷已成為證券公司提高核心競爭力、提升業務能力的重要手段。以證券經紀人為代表的證券公司營銷隊伍的發展，對擴大投資者群體、增強證券公司服務能力、促進證券市場發展發揮了積極作用。

其次，營銷模式的運用在於公司的自主選擇。《證券公司監督管理條例》明確了證券經紀人管理的基本制度，證券公司可根據自身情況和實際需要，審慎合理地確定營銷模式，既可以通過員工，也可以通過證券經紀人進行客戶招攬和服務。無論何種模式，都必須服從於客戶管理和客戶服務工作的實際需要，使其起到維護客戶合法權益，夯實客戶服務基礎，加強投資者教育的實際效果。

此外，營銷管理的關鍵在於證券公司的風險控制。隨著資本市場的不斷發展，營銷已逐漸從經紀業務輻射到資產管理產品、基金產品銷售等其他領域，與市場發展、公司成長和投資者的關係日益密切。如果相應的配套管理、內部控制措施跟不上，難免會出現違規行為歷史重演、行業惡性競爭加劇等現象，對投資者的合法權益、證券行業的成長和證券市場的發展造成嚴重損害。因此，證券公司在開展營銷活動時，必須做好風險研判和防控，加強人員和業務管理，建立營銷風險防範的第一道屏障。

二是要意識到證券公司營銷規範工作需各方面協調配合，這其中要注意各方的職能。

第一，證券公司應履行管理、控制職能。作為規範工作主體，證券公司應本著對投資者高度負責的態度，從嚴密防範相關風險的角度出發，健全管理機制、改善管理方法、強化監測檢查，切實防範新開不合格賬戶和營銷人員欺詐誤導、代客操作等違法違規行為，促使營銷活動規範進行。

第二，投資者應增強自保、自助能力。作為證券公司營銷活動的直接服務對象，投資者既是規範營銷的直接受益者，也是違規營銷的最終受害者。在市場逐漸成熟的過程中，投資者應注重培養自我保護的意識和能力，提高對法律法規的掌握程度、增強風險判斷和規避能力、自覺抵制非法證券營銷活動，與監管部門、自律組織和證券公司相互配合，增強營銷規範的工作實效。

第三，監管部門應起到指導、監督作用。在營銷規範工作中，監管部門要明確標準、統一政策、加強監督，發揮強有力的組織統籌作用，督促證券公司步調一致、貫徹落實，同時加強現場檢查、非現場檢查和打擊違法違規行為的力度，為投資者安全開戶、安全交易營建健康有序的外部環境。

第四，自律組織應發揮維紀、約束功能。證券業協會應做好會員單位的紀律約束、證券從業人員的資格管理，強化保護投資者合法權益這一工作重心。目前，上海證券同業公會正在全力推進轄區營銷人員誠信系統搭建、轄區證券經營機構營銷規範自律規則制定兩項工作，將對營銷規範工作提供有力的支持。明年，投資者還可以通過上海證券業協會網站查詢到上海地區證券公司證券經紀人和營銷員工的執業記錄。