美查洗黑錢德銀中箭 五大歐洲銀行正遭調查

美國當局調查跨國銀行洗黑錢案越演越烈，金融監管機構開始調查德國龍頭銀行德意志銀行（Deutsche Bank）在美國境內的業務，理由是懷疑它違反制裁伊朗的經濟措施。在此之前，美國監管機構已開始調查全球多家銀行，聲稱這些銀行據稱替伊朗和蘇丹等遭制裁國家移轉數十億美元資金，其中包括香港兩大發鈔銀行，匯豐和渣打。

稱07年已拒與伊蘇敘朝合作

《香港商報》報道，調查人員懷疑德意志銀行08年前，按照伊朗代理人的委托，在美國境內經營金融業務。雖然德意志銀行代表未有對相關情況發表評論，但強調銀行07年已決定，拒絕與伊朗、蘇丹、敘利亞和朝鮮的代理人合作。執法官員表示，調查仍在非常初步階段，并表示相信德意志銀行自08年后并未透過美國營業單位替伊朗客戶移轉資金。

報道指出，對德銀的調查是09年起對全球金融機構連串調查行動之一，暗示金融機構常利用美國政策漏洞替伊朗公司及企業轉移資金。不過，這項漏洞已在08年被堵塞。目前還在對五家大型歐洲銀行，包括荷蘭銀行（ABN Amro）、巴克萊銀行（Barclays）、瑞士信貸銀行（Credit Su-isse）、萊斯銀行（Lloyds）和ING銀行進行類似指控的檢查。

此前，美國財政部亦懷疑渣打銀行與伊朗當局約2500億美元的資金進行交易，雙方日前已達成和解協議，渣打同意支付3.4億美元了結洗錢指控。

打壓倫敦提升華府

有分析指出，美國這次“狠打”目的有二：一是藉此震懾那些與被美國制裁國有交易往來的跨國銀行，二是打壓倫敦金融中心聲譽，進而提升華爾街金融中心的地位，可謂一箭雙雕。

紐約州金融服務局局長勞斯基表示，隨著調查深入，還發現除了伊朗，跨國銀行還涉嫌利用手段為其它美國經濟制裁的對象國家提供金融服務，其中不乏利比亞、蘇丹和緬甸等國家。世界主要大型銀行均在美國紐約市曼哈頓區開展業務，因此，美國紐約州監管部門擁有更大的權利監管銀行行為。