天津自貿區首批九大金融創新案例公布

北京(CNFIN.COM/XINHUA08.COM)--據中國人民銀行天津分行1月4日公告，自國務院批準《中國(天津)自由貿易試驗區總體方案》以來，隨著天津自貿區“金改30條”正式落地和首個實施細則出臺，人民銀行天津分行不斷加大政策宣傳和培訓力度，多項創新業務成功辦理，市場主體初享政策紅利。為充分發揮創新業務的示范帶動效應，盡快實現創新政策效用最大化，近期，人民銀行天津分行公布了首批金融創新案例。

案例一:開展大額存單發行試點，有序推進利率市場化改革目標。2015年6月2日，中國人民銀行印發了《大額存單管理暫行辦法》。天津濱海農商銀行和中德住房儲蓄銀行是全國性市場利率定價自律機制基礎成員單位，其中天津濱海農商銀行在自貿區有分支機構，人民銀行天津分行按照政策要求，積極輔導銀行建立本機構大額存單管理辦法和大額存單業務管理系統等相關工作，大力支援大額存單業務發展，拓寬存款類金融機構負債產品市場化定價范圍。天津濱海農商銀行是全國市場利率定價自律機制基礎成員單位、同時具有發行同業存單經驗的地方法人機構，11月16日向人民銀行天津分行正式commit了《關於發行2015年度大額存單計劃的報告》。11月23日，人民銀行天津分行批準該行2015年5億元大額存單年度計劃。2015年12月1日，天津濱海農商銀行正式發行首期人民幣大額存單，成為天津市第一家發行大額存單的法人銀行。

案例二:跨境雙向人民幣資金池業務，成為企業架通國際國內資金的橋梁。招商銀行天津分行、中國銀行天津市分行、中信銀行天津分行、建設銀行天津市分行為自貿區內9家企業辦理了跨境雙向人民幣資金池業務，成功歸集資金92億元人民幣。此政策為企業打通了集團境內外成員企業之間的資金調劑和歸集渠道，有助於企業強化資金管理，提高資金使用效率，降低企業財務成本，企業真正實現全球資金管理模式下不同市場間的資金調撥。

案例三:進一步簡化經常項目外匯收支手續，提高貿易便利化程度。在真實、合法交易基礎上，自貿區貨物貿易外匯管理分類等級為A類的企業外匯收入無需開立待核查賬戶。如建設銀行天津市分行為自貿區內7家A類企業辦理貨物貿易收入業務112筆，金額852萬美元，均未經過待核查賬戶；工商銀行天津市分行為區內A類企業辦理貨物貿易收入業務47萬美元，均未經過待核查賬戶，有效提升貿易便利化程度，提高企業資金運行效率。

案例四:首單外債意愿結匯業務成功辦理，極大便利了企業的投融資操作。在國家外匯管理局天津市分局的指導下，建行天津分行於12月22日為天津自貿區內客戶萬康航空租賃(中國)有限公司辦理天津地區首單金額為1629.6萬美元的外債意愿結匯業務，讓有相關需求的企業第一時間享受到自貿區政策紅利。在此次金改政策出臺之前，外債結匯遵循實需原則，在提供支付背景前提下結匯后人民幣資金及時劃轉。“意愿結匯”意味著企業可以根據匯率波動情況，選擇合適時點先行結匯，有支付需要時再提供相關資料進行劃款，使企業能夠更好管控自己的匯率風險，在人民幣雙向波動日趨頻繁的形勢下，該政策便利了自貿企業的投融資操作，獲得了客戶好評。

案例五:融資租賃類公司售后回租項下外幣支付設備價款，企業有效規避匯率風險。國家外匯管理局天津市分局已批準招銀租賃下設SPV開展售后回租業務，以外幣形式支付租賃設備價款，金額共計2億美元。此政策能有效解決承租人后續資金使用中面臨的貨幣錯配問題，交易雙方均可有效避免匯兌風險、降低匯兌成本、減少資金匯兌損失，有利於天津自貿區租賃企業發展。

案例六:首筆聯合租賃業務成功辦理，便利企業資金靈活運營。農業銀行天津自由貿易試驗區分行、匯眾(天津)融資租賃有限公司和農銀金融租賃有限公司三方對接，國家外匯管理局濱海新區中心支局政策指導，首筆聯合租賃業務成功辦理。此業務為注冊在東疆保稅港區內的匯眾(天津)融資租賃有限公司和農銀金融租賃有限公司共同出資購買海洋工程裝備資產，並以融資租賃方式交於境外承租人使用，資金用於國內技術領先的“301起重鋪管船”項目，資產總額近1.8億美元。該筆業務實現全國三個“第一”，即第一筆自貿區掛牌后聯合租賃業務，第一筆外資租賃公司與金融系租賃公司聯合開展的租賃業務，第一筆天津自貿區內以海洋工程裝備為標的物的跨境租賃業務。聯合租賃模式便於企業控制交易風險、減少資金占用規模，將在天津自貿區釋放良好的示范效應，對豐富天津自貿區融資租賃產業模式、促進融資租賃產業創新，鞏固天津自貿區融資租賃產業優勢，落實“一帶一路”戰略，推動大型成套設備出口起到積極推動作用。

案例七:?為境外機構辦理人民幣與外匯衍生產品交易，更好地滿足市場主體規避匯率風險和套期保值的需求。招商銀行天津分行為境外機構辦理外匯衍生品交易金額8.2億美元。此政策為具有境內賬戶(NRA賬戶)的境外機構規避匯率風險提供支援，同時還將逐步增加境內“走出去”企業境外融資意愿，為其在境外融資境內購匯還本付息提供便利，鎖定融資成本。

案例八:支援發展總部經濟和結算中心，有利於企業更好地利用國際、國內兩個市場高效設定資源。中國銀行天津市分行協助中飛租融資租賃有限公司搭建了天津首個租賃公司項下外幣現金管理平臺。中飛租融資租賃有限公司將作為主辦企業集中管理46家成員公司外匯資金集中運營管理業務，開展境外外匯資金境內歸集、境內外匯資金集中管理、外債額度集中調配以及經常項下集中收付業務。跨國公司外匯資金集中運營管理，為企業提供了全球統一視圖，實現了全球化、區域化、本地化的資金統一調撥和集中管理，能夠有效滿足企業統籌使用境內外外匯資金的需要，有利於企業充分利用國際國內兩個市場、高效設定資源、服務實體經濟，促進貿易投資便利化。

案例九:支援京津冀協同發展，降低跨行政區金融交易成本。2014年9月，華夏銀行在北京、天津、石家莊三地同步舉辦京津冀協同卡首發儀式，正式推出華夏京津冀協同卡。華夏京津冀協同卡是國內第一張為支援京津冀協同發展而專門發行的銀行卡。以這張卡為載體，為京津冀三地一億人民打造“大同城”金融服務圈，提供“三地協同，優惠便利，七維一體”的綜合金融服務，包括網點服務、費用優惠、財富管理、貴賓服務、貸款融資、集團用卡、支付便利等7個方面的一體化服務。該卡除具備普通借記卡所有功能外，還能享受更多優惠政策。首先，在京津冀部分地區的華夏銀行網點柜臺及ATM辦理存款、取款、轉賬業務均不收取手續費；其次，通過網上銀行辦理三地七市間的轉賬，不收取手續費；此外，很快還將可以在三地七市辦理異地改密、掛失和強行改密等業務，也可以辦理異地個人貸款業務，輕松解決異地抵質押及放款問題。“金改30條”落地后，市場主體跨行政區金融交易成本將進一步降低，將享受到更加高效、便捷的支付結算、異地存儲、信用擔保等業務同城化綜合金融服務。