自由的比特幣 監管何去何從？

比特幣系列稿件：

神秘的比特幣 究竟為何物？

瘋狂的比特幣匯率：三年翻了2500倍

作者 蘇珊娜 （實習）

北京(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--當下人們狂熱追捧比特幣有許多原因，而其中有一點就在於，比特幣象征了自由!比特幣依靠不為人所干涉的獨立演算法運作，這些交易者相信數學演算法，而非央行。他們相信自己的比特幣資產也不會因為第三方例如美國的QE政策而遭到意外的貶值。

這同時也是比特幣的軟肋，它沒有任何信譽和價值的保障，比如和黃金掛鉤。目前上漲是來自市場對演算法的信任以及被媒體關注，但一旦被當做信仰的演算法遭到信任危機，比特幣便不再是超級貨幣，而將淪為一場龐氏騙局。

當我們沐浴在他獨立性的光芒下時，一不小心也會被他如同黑洞般的匿名性所吞噬。

“自由主義產物”比特幣?匿名引禍端

首先比特幣為“黑市銀行”的猖獗助力的嫌疑就無法擺脫。由於毒品販賣商、色情販子和小偷等不法分子經常尋求各種支付方法，以確保將非法收入安全入賬。不受監管的比特幣，就很可能發展成“黑市銀行”，淪為不法分子洗錢的工具。

而且，比特幣還有可能導致偷稅漏稅這種行為的發生，這也已經引發了稅務部門的關注。試想一下，任何人如果以100美元購買比特幣，然后使用它購買了價值110美元的商品，理論上應對10元的增施部分繳納增值稅，但由於無論是買家還是賣家，雙方都是匿名的。

此外，一些比特幣中介公司經常遭到駭客襲擊，並被盜走大量比特幣。但由於比特幣的特殊性，被盜后基本無法找回，所有損失只能由這些機構自行承擔。

“被監管”到“求監管“

有鑒於此，美國的相關監管部門終於按捺不住，在今年采取了一系列的動作:

2013年3月，美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)表示，比特幣交易應受相關洗錢規則的約束:所有交易或轉移虛擬貨幣的公司都將被歸類為“資金服務業務范疇的企業”，這意味著必須向政府提供資訊，並實施反洗錢政策，這也意味著比特幣“完全保密屬性”將受到影響。

作為Mt.Gox母公司TIBANNE的創始者，Karpeles，其實一直希望Mt.Gox的交易符合規定，擁有一個被政府承認的交易身份。因為隨著交易量和新用戶增多，Mt.Gox成了一個普通投資者的交易平臺。接受比特幣支付的網站、公司和國家越多，它與現實經濟的聯系就越多。它需要遵從現實世界的一些規則，不再是少數人的烏托邦。於是Karpeles早早開始了他“耗力耗金“的”求監管“之路。

Mt.Gox自今年5月底起，要求驗證用戶身份。為了防止洗錢，Mt.Gox規定非認證用戶每天的交易額度為1000美元。

各國對比特幣界定不一

功夫不負有心人，2013年6月28日，Mt.Gox終於獲得FinCEN頒發的貨幣服務事務(MSB)許可。這一虛擬貨幣的歷史性事件說明比特幣已經被美國官方作為“貨幣”對待。

不過比特幣在其他國家的待遇參差不齊，可謂水深火熱。

2011年夏天，法國工商銀行關閉了比特幣交易平臺Mt.Gox的銀行賬號，理由是由非銀行機構操作電子貨幣是非法的。”頑強的 Mt.Gox決定背水一戰，發起了上訴。他們辯稱“與其說比特幣是一種電子貨幣，不如說它是一種非物質商品，譬如說軟件。”結果，因為法院不能判斷比特幣的性質，MtGox可以繼續在法國經營比特幣業務。

在法國這樣監管嚴格的地方能贏得這一戰役，可謂是振奮人心。然而由於每個國家對比特幣的界定不一，這讓Karpeles吃盡了苦頭。

他首先接觸了日本的金融廳，他們認為它不是金融工具，也沒有相關規定，所以暫時安全，也無需繳納任何手續費。接著是英國金融服務監管局，Mt.Gox只需向英國金融服務監管局繳納30萬歐元的費用，就可以獲得一張歐盟通用執照，遠比美國便宜；而美國金融犯罪執法局將其定義為邊緣性貨幣，Mt.Gox必須向政府登記，並需要繳納2500萬美元獲得交易執照。德國聯邦金融監管局BaFin則將其定義為一種商品，因此不用受到特殊監管，更不用繳款。

經歷了重重磨難，Karpeles依舊對比特幣充滿信心，他堅信:我們正在建立一個現在的貨幣系統和比特幣之間的橋梁。

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