美政府秋後算賬 華爾街大銀行罰1100億美元

新浪財經訊 北京8月10日晚間消息 美國的大銀行為和解與2008年金融危機有關的案件支付的罰款已達1100億美元，這些案件涉及抵押貸款、止贖權和一些在金融危機最嚴重的時候進行的拋售交易。美銀被最多高達579.3億美元，摩根大通被罰270.9億美元，花旗銀行121.4億美元，富國銀行99億美元，摩根斯坦利19.1億美元，高盛8.8億美元。

美銀579.3億美元

2012年2月聯邦和州的政府與5家銀行達成國家抵押品止贖和解協議，美銀同意支付118億美元了事。

2013年1月7日，美銀就抵押品事件與房利美達成和解，並支付116億美元。

2014年3月26日，美銀與美國聯邦住房金融局(FHFA)達成和解，願意支付95億美元的罰款，63億美元屬於罰款，32億美元用於回購賣給房利美和房地美的抵押債券。

2011年6月美銀與億紐約銀行為代表的投資者達成和解願意支付86億美元的罰款。

2013年1月7日在一起多家銀行就止贖權問題的和解中，美銀願意支付29億美元了事。

2010年11月，美銀與房地美和房利美達成和解，並支付28億美元的款。

2012年9月，美銀願意支付24億美元了解一起涉及美林證券(Merrill Lynch)的集體訴訟案。

2013年5月7日，美銀與MBIA公司達成和解，支付16.6億美元的款。

2011年4月，美銀與債券保險商Assured Guatanty就有抵押品支持的證券化的基金案達成和解，並支付16億美元的金。

2014年7月，美銀因民事詐騙案被12.7億美元。

2014年4月16日，美銀同意支付債券保險商Financial Guaranty Insurance Co.9.5億美元的索賠。

2014年7月，美銀同意支付給美國國際集團(AIG)6.5億美元，以和解對它在房屋泡沫期間的詐騙及把不良抵押品賣給投資者行為的控告。

2010年5月，美銀與紐約養老基金達成和解並支付6億美元的款。

2013年6月16日，美銀因3起集體訴訟被5億美元。

2013年12月2日，美銀因在2000年至2009年把違約的抵押貸款銷售給房地美被4億美元。

2012年7月，美銀支付4億美元與債券保險商Syncora和解。

2013年3月29日，美銀與美國信用合作社管理局(National Credit Union Administration)就提供有抵押品支持的證券達成和解，並支付1.65億美元的款。

2013年12月，美銀旗下的美林證券因披露對沖基金Magnetar在債務抵押債券中的角色被1.3億美元。

摩根大通270.9億美元

2013年11月與美國司法部就在金融危機前抵押貸款證券違規問題達成和解，並支付130億美元和解金。其中40億美元給美國聯邦住房金融局(FHFA)，40億美元用於消費者救濟。

2012年2月聯邦和州的政府與5家銀行達成國家抵押品止贖和解協議，摩根大通同意支付53億美元了事。

2013年11月，投資者試圖彌補因購買摩根大通和貝爾斯登(Bear Stearms)抵押證券造成的損失，摩根大通最后同意支付給投資者45億美元。

2013年1月7日，在一起多家銀行就止贖權問題的和解中，摩根大通同意支付20億美元了事。

2013年10月，摩根大通同意斥資11億美元購回出售給房利美和房地美(這兩家機構已被美國聯邦住房金融局接管)的抵押品。

2014年2月，摩根大通與美國司法部和住房和城市發展部就提供給美國聯邦住宅管理局得貸款達成和解，並支付6.1億美元。

2012年11月，摩根大通與美國證券交易委員會(SEC)就披露涉及貝爾斯登(Bear Stearms)的資證券化被款3億美元。

2012年6月，摩根大通因提前公佈貝爾斯登(Bear Stearms)破與貝爾斯登達成和解並支付2.8億美元。

花旗銀行121.4億美元

2014年7月，美國政府控告花旗銀行誤導投資者，在金融危機到來前把低質量的債券賣給投資者。花旗支付70億美元進行和解，其中40億支付給美國司法部，5億美元支付給聯邦存款保險公司，25億用於賠償投資者。

2012年2月聯邦和州的政府與5家銀行達成國家抵押品止贖和解協議，花旗同意支付22億美元了事。

2013年1月7日在一起多家銀行就止贖權問題的和解中，花旗同意支付8.1億美元了事。

2013年3月25日花旗與在2006至2008年間購買花旗債券的投資者達成和解，並支付7.3億美元。

2012年8月花旗與在2007年至2008年間購買花旗股票的投資者達成和解並支付5.9億美元。

2013年9月，花旗就房地美的索賠支付近4億美元。

2013年5月，花旗就將不安全的抵押品賣給房地美和房利美被索賠達成和解並支付2.5億美元。

2012年2月，花旗與美國司法部和住房和城市發展部就提供給美國聯邦住宅管理局得貸款達成和解，並支付近1.6億美元。

富國銀行99億美元

2012年2月聯邦和州的政府與5家銀行達成國家抵押品止贖和解協議，富國銀行同意支付53億美元了事。

2013年1月7日在一起多家銀行就止贖權問題的和解中，富國銀行同意支付19.5億美元的款。

2013年9月27日，富國銀行就房地美的索賠支付8.69億美元。

2011年8月，富國銀行就與美聯銀行(Wachovia)有關的債券問題達成和解，並支付6.65億美元。

2013年12月，富國銀行因把有問題的打壓品賣給房利美，而被房利美控告索賠，富國銀行支付5.9億美元與之和解。

2012年7月，因在2004年至2008年間在住房抵押貸款中違反平等信用機會法案和公平住房法被美國司法部控告，富國支付1.8億美元予以和解。

2011年5月 就因提供有抵押品支持的債券的檔案中的聲明被處1.25億美元。

2010年1月，富國支付美聯銀行(Wachovia)及其員工1.125億美元的索賠。

2010年10月，在花旗銀行已經達成收購美聯銀行的協議后，富國銀行收購了美聯銀行，最后富國支付1億美元與花旗和解。

摩根斯坦利19.1億美元

2014年2月摩根斯坦利就曾將收購的有抵押支持的債券賣給房地美和房利美與美國聯邦住房金融局達成和解並支付12.5億美元。

2014年7月美國SEC控告摩根斯坦利誤導投資者，在金融危機到來前把低質量的債券賣給投資者，摩根斯坦利同意支付2.8億美元和解SEC的控告。

2013年7月16日摩根斯坦利就抵押貸款服務和止贖權問題域美國貨幣監理署(Comptroller of the Currency )和美聯儲達成和解並支付2.27億美元的款。

2010年6月摩根斯坦利就次級抵押貸款問題與馬薩諸塞州達成和解，並支付1億美元的款。

高盛8.8億美元

2010年7月與美國SEC就Abacus2007-AC1(一種與抵押有關的證券)問題達成和解，並支付和解款5.5億美元。

2013年1月16日與美國通貨監理署(the Office of the Comptroller of theCurrency)和美聯儲就抵押貸款服務和止贖權問題達成和解，並支付3.3億美元。（明華）