鋒裕匯理投信攜手渣打銀行推出CIO精選保守基金
鋒裕匯理投信
全球經濟重新佈局持續進行、短期和長期風險不斷增加、市場波動再度加劇，有鑑於此，鋒裕匯理投信與渣打銀行再度攜手合作，推出「鋒裕匯理 CIO 精選保守證券投資信託基金 (本基金有一定比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」(下稱本基金)，凝聚渣打集團首席投資辦公室的見解，與鋒裕匯理基金管理團隊的豐富經驗，打造「短債為主、跨界多元債種配置」的精選保守策略，協助投資人抗震守息。
本基金以高評級 (平均 A 級) 債券為主軸，著重短期或浮動利率債、納入短中長天期政府公債、投等企業債，並搭配新興市場債與非投等企業債等，以提高整體息收表現，強調「債券優先、資產守護」[1]。
短債為核心 持盈保泰配置有道
短債具備「存續期間短、利率敏感度低、殖利率具吸引力」特性，是目前利率高檔與高波動環境下的配置優選 [2]。歷史經驗顯示，精選保守策略不僅是「低波動投資選項」，且在多數情況下被納入各種投資組合，料將有助於提升報酬風險比，作為投資效率提升器的關鍵資產之一 [3]。
守息更優化 升級策略穩健前行
鋒裕匯理投信匯聚渣打銀行首席投資辦公室 (Chief Investment Office) 的市場觀點及資產類別分析，與時俱進致力於投資管理。鋒裕匯理投信總經理黃日康表示，繼今年以來成功推出的「精選均衡」、「精選增長」策略，本次再升級的「精選保守」策略以短債為核心，持續守護投資人資產穩健邁向下一步。
本基金已於 2025 年 8 月 1 日展開募集，由渣打銀行擔任保管銀行。
[1] 資料來源：渣打銀行、鋒裕匯理投信整理，資料日期：2025/6/5。平均信評係採用各基金公司提供之受益憑證信評，再以加權平均法計算整體投資組合之平均信評。本模擬投資組合不代表未來基金成立時的必然持債，實際基金持有內容將參考當時市場環境進行配置，本基金投資風險請參考公開說明書或基金月報。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
[2] 資料來源：Amundi 鋒裕匯理資產管理，資料日期：2025/5/7。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱公開說明書。
[3] 資料來源：彭博，資料日期：2004/7/31-2025/5/31。精選保守策略：45% 彭博五年以下浮動利率債券總報酬指數 + 25% 彭博短期政府公債 / 企業債總報酬指數 + 25% 彭博新興市場美元綜合債券總報酬指數 + 5% 彭博 1-5 年期全球非投資等級企業債總報酬指數。於全球股票 (採用彭博全球大型及中型股總報酬指數)、美國科技股 (採用那斯達克綜合指數) 、全球債券 (採用彭博全球整合總報酬指數) 、全球非投等債 (採用彭博全球非投等債總報酬指數) 投資組合中搭配 50% 精選保守策略，料將有助於提升長期投資效率 (報酬風險比)。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。僅供投資舉例參考，絕無推薦之意，亦不代表基金之必然投資，未來實際操作仍將依投資團隊決策而定。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
關於 Amundi 鋒裕匯理資產管理
Amundi 鋒裕匯理資產管理是歐洲領先、全球前 10 大資產管理公司 [1]，服務超過一億名客戶，涵蓋通路、機構和企業客戶，提供包含主動與被動管理、傳統與實質資產的全方位投資解决方案，並結合創新科技工具與服務，完整覆蓋全系列理財與投資價值鏈。
憑藉六大國際投資中心 [2]，Amundi 鋒裕匯理資產管理不論在金融或金融延伸範疇都展現出卓越的研究能力和對責任投資的長期承諾，是資産管理領域的關鍵參與者。
Amundi 鋒裕匯理資產管理是法國農業信貸集團的子公司，並於證券交易所上市，在超過 35 個國家及地區僱有 5,700 名員工，為客戶提供專業及精闢的投資建議，目前所管理的資産規模逾 2.2 兆歐元 [3]。
[1] 資料來源：2025 年 6 月出版之 IPE《500 大資產管理公司》，資料日期 2024 年 12 月之資產管理規模。
[2] 投資中心：巴黎、倫敦、都柏林、米蘭、東京、聖安東尼奧 (透過策略夥伴 Victory Capital)。
[3] 資料來源：Amundi 鋒裕匯理資產管理，資料日期：2025/3/31。
Amundi 鋒裕匯理資產管理，值得信賴的合作夥伴，時刻以客戶和社會利益為本。www.amundi.com 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司 | 台北市信義路 5 段 7 號台北 101 大樓 32 樓之一 | 總機：+886 2 8101 0696
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本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人亦可至本公司網站 (www.amundi.com.tw/retail) 或公開資訊觀測站 (mops.twse.com.tw) 查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前已扣除應負擔之相關費用，配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於本公司網站 (www.amundi.com.tw/retail)。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金投資涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。考量基金類型，主要投資國家或地區，再參考公會風險報酬等級分類標準，以及過去淨值之波動性，本基金風險報酬等級應為 RR2。依照 KYP 風險評估結果，本基金適合風險承受度中高，願意承擔部分風險的投資人。本基金之主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治風險、經濟風險、資產過度集中風險、產業景氣循環風險、投資標的或特定投資策略風險、從事證券相關商品交易之風險、基金特色之風險及商品交易對手之信用風險。本基金包含新臺幣、美元、南非幣計價受益權單位，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險；如以外幣計價之貨幣申購或買回時，其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效，投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時，投資人須承擔買賣價差，該價差依各銀行報價而定。人民幣目前無法自由兌換，且受到外匯管制及限制。本基金之新臺幣計價受益權單位對美元不避險，南非幣計價受益權單位對美元原則採高避險比例策略，不同貨幣計價受益權單位之投資人應留意避險策略之不同，面對之匯率風險亦將不同。交易對手無法對其應交付之現金流量履行交割義務之信用風險。本基金 N2 類型各幣別計價受益權單位及 ND 類型各幣別計價受益權單位之遞延手續費應於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為鋒裕匯理基金及鋒裕匯理長鷹系列基金在臺灣之總代理及投資顧問。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為 Amundi Group 之成員【鋒裕匯理投信獨立經營管理】
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