國銀2024攔阻非法金流逾百億 警示帳戶通報電子化啟用

國內詐騙手法層出不窮，根據統計，2024 年共計攔阻 13580 件詐騙案，攔阻金額超過 101 億元。為強化攔阻非法金流之效能，金管會督導金融機構配合內政部警政署建立電子化平台，目前警示帳戶通報已採電子化方式，以加速作業效率。

根據警政署 165 打詐儀錶板統計資料，今年 2 月財產損失金額已降至 60.82 億元，較 1 月財損減少 34.64 億元，呈現逐月下滑，並較去年 12 月 124.35 億元腰斬，顯見警示帳戶通報強化措施已見成效。

銀行局主秘王允中指出，目前共有 38 家銀行及郵局配合電子化平台通報機制，將可省下紙本傳送時間，雖然銀行端還是有查證程序，但通報至凍結時間已可大幅縮短至 10 分鐘至半小時。

王允中說明，依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第 5 條規定，銀行接獲司法警察機關通報警示帳戶後，應即暫停帳戶全部交易功能。現行銀行接獲司法警察機關之警示帳戶通報，會即刻進行通報資料確認程序後，立即暫停警示帳戶全部交易功能或稱凍結帳戶。

金管會表示，將督促銀行於接獲司法警察機關通報後，除極少數特殊情況或複雜案件外，自收到通報後應即時完成資料確認及帳戶凍結作業。

金管會除促請銀行迅速完成帳戶凍結作業外，近日並已研擬強化警示帳戶控管之措施，將要求控管成效欠佳之金融機構改善，未來對控管成效良好之金融機構亦將適時予以獎勵。

銀行行員臨櫃關懷是防範詐騙的最後一道防線，必要時亦會請所在地警察人員到場協助。根據統計，2023 年金融機構臨櫃關懷攔阻件數達 11300 件，攔阻金額近新台幣 76 億元；2024 年攔阻 13580 件，攔阻金額逾 101 億元。

金管會鼓勵銀行持續精進臨櫃關懷方法及強化人員教育訓練，並透過公開表揚方式，鼓勵第一線行員勇於阻詐，同時促請銀行簡化因防詐衍生客訴案件之內部報告內容與程序，以減輕行員負擔。