台新銀獲財管2.0門票 14家銀行搶食高資產市場大餅

金管會今 (10) 日宣布，同意台新銀行辦理高資產客戶適用的金融商品及服務，截至目前，已有 14 家銀行獲准辦理。

金管會於 2020 年 8 月 7 日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並於 2025 年 3 月 3 日修正本辦法部分條文，全面開放銀行辦理高資產業務，及採取業務項目之分階段放寬。

金管會說明，本次同意台新銀行辦理本項業務，主要考量該行在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統之投入，已提出相關具體規畫。

此外，台新銀也建置本項業務責任地圖及負責本項業務高階管理階層重大違失案件之問責機制，強化董事會督導管理責任，以形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理。

金管會表示，將持續關注本項業務之發展情形，透過法規鬆綁及導入相關監理措施，鼓勵金融機構在財富管理人才及系統之投資，提升國內金融產業研發能力，提供客戶多樣化且客製化服務，更進一步引導海內外資金投資台灣核心產業，促進境內外財富管理業務發展，並強化我國銀行之國際競爭力，以提升台灣在亞洲資產管理市場之地位。

隨著企業家族財富傳承需求日增，台新銀針對高資產大戶推出「家族信託五大信福模組」，透過創新信託架構協助企業主解決資產移轉痛點，從經營權配置到稅務規劃，全方位守護家族財富永續發展。

台新銀觀察到，台灣高資產客戶越來越多，根據財政部最新年報（2024/7 公告）顯示，遺產淨額超過 1 億元的大戶高達 698 件，實徵遺產總額高達 2177.1 億元。

台新銀表示，「信託五大信福模組」將可助力高資產客戶資產傳承，例如股票大戶，可透過信託的折現優勢，信託期間將孳息留給下一代，運用每年 200 萬贈與額度，聰明有效轉移資產。