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行情好 懶人投資法就好!過去10年定期定額買台股 報酬近翻倍

鉅亨網記者張韶雯 台北 2024-06-18 13:00

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行情好 懶人投資法就好!過去10年定期定額買台股 報酬近翻倍(圖:shutterstock)

摩根投信統計過去 10 年全球幾個主要市場,發現就定期定額的效果來看,只要是投資台股或美股,5 年下來的累計報酬率都可超過 4 成、若投資的時間達到十年,台股的報酬率甚至可以翻倍,就連美股也有 98.6% 的累計報酬。

根據下表顯示,比較全球主要成熟市場與台灣定期定額五年、十年之累計報酬率,可發現台、美、日、歐和全球市場的股市表現,以台股的投報酬最驚人,5 年平均累積報酬率 48.8%,10 年更高達 115%。其次為美股,分別各有 43% 及 98% 的累積報酬率。


資料來源:Lipper, 摩根資產管理整理, 截至2024.5.31,依美元計/各基金以每月月初第一個交易日定期定額投資100金額為固定金額,過去5年 (2019.5.31-2024.5.31)、10年(2014.5.31-2024.5.31)定期定額累積報酬率
資料來源: Lipper, 摩根資產管理整理, 截至 2024.5.31, 依美元計 / 各基金以每月月初第一個交易日定期定額投資 100 金額為固定金額, 過去 5 年 (2019.5.31-2024.5.31)、10 年 (2014.5.31-2024.5.31) 定期定額累積報酬率

摩根投信董事長唐德瑜指出,摩根資產管理的最大優勢,就是擁有強大的研究團隊和多元化的基金產品,如果能夠把這些資源成功地拓展到 LINE Bank 的客戶,摩根也能直接服務到更多的年輕和網路族群。

摩根投信台灣個人業務部主管林育人也表示,對年輕族群來說,投資最大的障礙可能是本金不夠多,但他們最大的優勢卻是可承受的風險較高、而且可投資的時間也比較長。在這情況下,定期定額就是一種非常適合年輕族群或小資族的理財方式。

林育人表示,摩根本次上架 LINE Bank 的台股基金,包含可投資台灣 AI 完整供應鏈的「摩根新興科技基金」,以及囊括多元產業輪動機會的「摩根台灣金磚基金」,美國基金則包含了國內少數鎖定美國科技股的基金「摩根基金-美國科技基金」,以及聚焦各產業成長股的「摩根基金-美國企業成長基金」。上述基金都是摩根旗下的招牌基金,也是摩根想要給 LINE Bank 的客戶帶來的最佳投資體驗。

此外,為了落實普惠金融,現在開立 LINE Bank 信託帳戶,不分新舊客戶、不限時間地點、不論為單筆申購或是定期定額,都享受終身 0 手續費、0 信託管理費優惠,大亨小戶都受惠,輕鬆享受投資的樂趣。

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