【統一投信】強勢ETF+高息台股基金聰明配 迎接年底紅包資金大浪潮
統一投信 2023-12-06 10:44
美國聯準會升息(Fed)預期到頂,年底資金行情再起,投資人想搶搭此波多頭列車,可以透過強勢 ETF 搭配高息台股基金雙配置,加乘財富綜效,例如:統一 FANG+ETF(00757),加上今年台股基金新兵──「月月配」的統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金),不但可以布局美台雙市場,還可以擁抱資本利得與股息雙收。
投資 ETF 幾乎成為全民運動,而 AI 是市場上的主旋律,00757 是投資於美股的 ETF,最大特色是讓你用新台幣,就能一次買進美國 10 大創新 AI 科技巨頭。截至 11 月底,00757 今年以來報酬率超過八成、達 86.87%,遠勝同類型基金平均的 25.76%;成立以來績效更達 210.85%。
科技巨頭核心業務穩健,AI 有望迎接高速成長期,超大型科技公司未來營收預期保持強勁動能,在新興多元題材帶領下,00757 中長線仍具投資價值。
然而 00757 未配息,主因是美股公司大多不配息,若配息通常會被扣 30% 的高稅率,不利投資者,投資 00757 在於賺取總報酬。投資人若有現金自動入帳的需求,搶攻最主流的 ETF 之餘,還可以瞄準月配息台股基金,透過高息保護托底的資產配置,創造穩定現金流。
統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金)就是訴求股息與成長雙高特色,採用預估股利方式,在第三季財報出爐,營運表現大致塵埃落定後,藉此為基準推估個股全年可能的 EPS 水準,再搭配近 3 年盈餘的股利發放率,計算出下一年度可能發放的股利金額,整體專業團隊深入研究嚴選最具成長前景的潛力股,可以搶佔投資先機、低檔布局,讓投資人用一檔月配息台股基金就可以領息、填息、又賺資本利得。
統一投信表示,美國聯準會升息告終的預期濃厚,2024 年全球將步入降息,而銀行存款利息本就已經少的可憐,一旦再降息,將促使熱錢更往具有成長性的高息股挺進。且據歷史經驗,台股 12 月到隔年第一季易漲難跌,正是卡位歲末年終紅包財的好時機,只要是 AI 新應用趨勢向上、半導體庫存縮減邁向復甦、消費性電子買氣回溫的價值型高殖利率股,都是統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金)納入資產池的聚焦族群,讓投資人不僅能享有高股息的抗震特色,還能擁有台股高成長潛力帶來的誘人報酬。
12 月起至明(2024)年 2 月底止,投資人只要透過定期定額或日日扣,申購統一投信全系列基金,最低扣款金額 2000 元起,皆能享有終身零手續費優惠。此外,目前有多家券商提供 00757 的定期定額或定期存股申購。在年底資金浪潮再起之際,可以定期定額逢低布局 00757 與高息台股基金,搶攻第四季到隔年第一季美台雙市場的高勝率行情。
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