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投資雷達》月領息、追成長?買台股月配基金更聰明!

鉅亨買基金 2023-11-16 08:01

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投資雷達》月領息、追成長?買台股月配基金更聰明!(圖:shutterstock)

對抗通貨膨脹,我們需要的就是找到可以讓錢變多的工具。近期市場上瀰漫著包租公養成計劃,投資人利用存「月配」、「高股息」特性的 ETF 來實現夢想的工具,甚至還被認為是一項抗通膨的國民運動。但是你知道主動型基金的爆發力也不容小覷嗎?

1. 金兔年,台股先蹲後跳

台股今年受惠 AI 熱潮,大盤總報酬率逼近 2 成,表現不僅優於多數亞股,更超越美國標普 500 指數 15% 及全球 MSCI 世界指數 10%,儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數,台股依舊展現基本面強韌性,穩步向上趨勢,進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現,績效勇冠各類基金。

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。台灣股市採台灣加權指數、美國股市採美國標普500指數、全球股市採全球MSCI世界指數,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。台灣股市採台灣加權指數、美國股市採美國標普 500 指數、全球股市採全球 MSCI 世界指數,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

2. 主動式、被動式基金該怎麼選? 

進入第 4 季傳統旺季,統計近 10 年,台股第 4 季平均上漲機率高達 90%。觀察今年績效表現亮眼的台股基金、深受台灣人熱愛的台股月配基金,以及規模大幅成長的高股息 ETF 績效表現,可以發現,台股基金今年以來,總報酬率超過 50% 以上有四檔,分別是日盛新台商基金 77.1%、日盛 MIT 主流基金 70.5%、野村高科技基金 62.3%、路博邁台灣 5G 股票基金 63.8%。進一步檢視短中長期的績效表現,幾乎也都超越 3 檔千億規模級 ETF,分別是元大高股息 (0056-TW) 、元大台灣 50(0050-TW) 及國泰永續高股息 (00878-TW) ,顯然投資台股主動型基金的總報酬表現更勝台股 ETF。投資人若想參與台股基金,挑選主動型基金,更具有吸引力。

資料來源:LIPPER環球分類:台灣股票,台灣資訊科技股票,指數型基金,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為日盛新台商基金、日盛MIT主流基金、野村高科技基金、野村鴻運基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金、野村鴻利基金、元大台灣高股息證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越50證券投資信託基金、路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣),投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:LIPPER 環球分類: 台灣股票, 台灣資訊科技股票, 指數型基金,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為日盛新台商基金、日盛MIT主流基金、野村高科技基金、野村鴻運基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金、野村鴻利基金、元大台灣高股息證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣 ESG 永續高股息 ETF 基金 (基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越 50 證券投資信託基金、路博邁台灣 5G 股票基金 T 月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金 B、第一金台灣核心戰略建設基金 - 台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金 - 新台幣(B) 配息 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金 - B 類型(配息型) 新台幣、新光臺灣高股息基金 - B 類型(新台幣),投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

3. 包租公養成計劃「高息 + 月月配」

月月配實在太誘人,如何從台股主動型月配基金,烹煮出每月現金流,創造生活幸福感呢?篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料,總共有六檔基金,再細看近一年總報酬表現,「路博邁台灣 5G 股票基金」總報酬率高達 81.7%,平均年化配息率 4.5%,穩坐第一位;「國泰台灣高股息基金」總報酬率 45.4%,平均年化配息率 3.4% 是同類最高;第三名「台中銀台灣優息基金」總報酬率 44.7%,平均年化配息率 8.1%。整體而言,投資人若想要月領息、追成長,其實買台股月配基金更聰明!

資料來源:LIPPER環球分類:台灣股票,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:LIPPER 環球分類: 台灣股票,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣 5G 股票基金 T 月配級別 (新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金 B、第一金台灣核心戰略建設基金 - 台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金 - 新台幣(B) 配息 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金 - B 類型(配息型) 新台幣、新光臺灣高股息基金 - B 類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 × 一年配息次數 ×100%」,年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

鉅亨投資策略

ETF 浪潮過後,高股息基金更值得投資

美國聯準會暗示高利率將維持更長時間,讓股債市波動加劇,國內投資人趁機進場搶高息收益,讓台股高股息 ETF 的受益人數持續攀高,規模也逾 7000 億元,顯示投資人「錢」進趨勢不變,不過選擇高股息投資工具時,除了考慮配息之外,長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」,才是更關鍵的獲利考量。

鉅亨精選基金

月配型 A49015 路博邁台灣 5G 股票基金 T 月配級別 (新臺幣)
(基金之配息來源可能為本金)
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月配型 A17030 台中銀台灣優息基金 - B 類型 (配息)(新台幣) 申購
月配型 A05152

元大台灣高股息優質龍頭基金 - 新台幣 (B)(配息)(本基金之配息來源可能為收益平準金)

申購

本資料僅供參考,「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息,但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。
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