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全民瘋配息 台股月配息基金長期更勝出

鉅亨買基金 2023-11-15 16:35

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全民瘋配息 台股月配息基金長期更勝出。(圖:shutterstock)

今年股市漲多震盪,基金公司順勢推出符合國人愛息偏好的產品,主推多以台股「高股息」或「高息」的新基金,首次發行幾乎都能衝出百億規模。只要有「配息」特性的理財商品,大多可獲得投資人青睞。

根據「鉅亨買基金」統計,篩選具備「高息」、「成長」、「月配」三大特性的台股月配息基金總計六檔,其中可以發現,平均年化配息率可提供 3%~4% 的就有五檔;含息總報酬率六個月以上的績效也全數為正報酬,突顯台股月配息基金穩定的配息特性,以及長期績效的表現潛力。

台股今年以來總報酬率近 20%,表現僅次日股,超過多數亞股,更超越美國標普 500 指數 15% 及全球 MSCI 世界指數 10% 的漲幅 (註)。儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭等變數,台股依舊展現基本面強韌性,呈現穩步上升趨勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示, 時序將進入聖誕旺季,根據以往經驗,近十年來台股第四季平均漲幅逾 4%,上漲機率更高達 90%,更突顯台股主動式基金是長線極具潛力的好選擇。

張榮仁進一步指出,基金依配息分派的頻率,又可細分為「月配」、「季配」、「半年配」及「年配」,提醒投資人配息發放並不是越頻繁越好,應依照自身現金流需求選擇。像上班族每月固定有薪資可領,選擇年配或季配,可將更多資金滾入基金再投資。若未來想要月月領息,打造生活小確幸,則可改由月配基金支應。退休族也可選擇月配方式,為自己打造穩定現金流,作為日常生活開銷之需。惟須留意單次收到的配息金額超過 2 萬元,就須被課二代健保補充保費 2.11%。

「鉅亨買基金」現正推出月配息型基金單筆及定期定額終身零手續費優惠,張榮仁建議,想要長期維持穩定的生活品質,可透過台股月配息基金進行理財規劃,並利用平台終身免手續費優惠降低費用成本,為自己創造人生財富雪球,活越久滾越多。

資料來源:LIPPER環球分類:台灣股票,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型(本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:LIPPER 環球分類: 台灣股票,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣 5G 股票基金 T 月配級別 (新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金 B、台中銀台灣優息基金 - B 類型(配息型) 新台幣、第一金台灣核心戰略建設基金 - 台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金 - 新台幣(B) 配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、新光臺灣高股息基金 - B 類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 × 一年配息次數 ×100%」,年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

註: 資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/11/3。台灣股市採台灣加權指數為 TWSE Index、美國股市採美國標普 500 指數為 SPX Index、全球股市採全球 MSCI 世界指數為 MXWO Index,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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