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基金

【統一投信】投資人最渴望的三大需求 統一台股高息基金一次滿足

統一投信 2023-08-17 09:36

股市震盪時更需股息保護,台股為少數同時具備高股利率與高報酬特色的市場,無論是高股息還是高成長投資標的,都能在台股找到。歷年基金獎常勝軍統一投信,即將在 9 月推出傾全力打造的統一台灣高息優選基金 (本基金配息來源可能為本金及收益平準金)。這檔基金透過金獎團隊選股操作,瞄準投資人最渴望的三大需求「領息、填息、又賺資本利得」,力求一次滿足。

高股息投資人通常較為偏好長期且穩定的投資,能獲得至少 3 年或 5 年,甚至是 10 年的穩定收益。若以 5 年當作基準,台灣投資人最熟悉的 7 個股票市場中,包括台灣、香港、歐盟、中國、韓國、日本及美國,台股可以說是股利率最高,股價還最會漲的。彭博統計至 7 月底的數據顯示,加權指數最新股利率達到 3.77%,近 5 年累積報酬率更高達 86.28%,皆為 7 個市場中最高。

然而,有些市場卻賺了股息賠了價差,例如股利率第二高的香港恆生指數,雖然 7 月底股利率也有 3.77%,但近 5 年含息總報酬卻是負報酬 17.24%。長期投資下來,領到的息收都不足以填補大幅價差,整體資產價值嚴重縮水。另一個相反案例則是報酬率第二高的美股標普 500 指數,近 5 年累積報酬率達到 77.64%,是積極型投資人最愛的高成長市場之一,但美股企業普遍不愛配發股息,長期股利率通常偏低,7 月底指數股利率甚至僅有 1.51%,難以滿足投資人的配息需求。

這也凸顯了台股股息及報酬雙高特色的可貴,而統一投信睽違 16 年推出的台股基金──統一台灣高息優選基金 (本基金配息來源可能為本金及收益平準金),要讓投資人可以用一檔商品滿足三大目標,既收獲股息,還可以填息,更要賺取資本利得。這檔基金用層層篩選機制,先建立優質的高股息股票資產池,再經由金獎團隊的深入研究,挑選資產池中最具成長潛力個股。多頭時能夠機動調整為較積極的持股組合,追求超額報酬;遇到市場修正時,也能迅速轉為偏防禦型的資產配置,減少資產損傷。

統一台灣高息優選基金 (本基金配息來源可能為本金及收益平準金) 也是統一投信旗下首檔有月配息級別的基金,提供投資人累積型及月配息兩種選擇。考量到小資族擔心配息被大額新申購稀釋的痛點,還內建收益平準金機制,讓投資人可以每月安心用息收幫自己加薪。不需要現金流的穩健型投資人可以選擇累積型,讓股息自動再投入,持續參與台股市場的高速成長,還能享有高股息投資的抗波動效果。

7 月底統一投信台股基金規模達到 462 億元,在 35 家基金公司中排名第三。想要高股息跟高成長一手抓的投資人,可以趁 9 月 4 日~9 月 8 日募集期間,申購統一台灣高息優選基金 (本基金配息來源可能為本金及收益平準金),單筆申購只要一萬元就能入手,「領息、填息、資本利得,我全都要!」

資料來源:彭博,股利率統計至2023/7/31,報酬率統計期間為2018/7/31~2023/7/31。台灣為加權股價指數,香港為恆生指數,歐盟為Stoxx50指數,中國為滬深300指數,日本為日經225指數,韓國為KOSPI指數,美國為標普500指數。
資料來源:彭博,股利率統計至 2023/7/31,報酬率統計期間為 2018/7/31~2023/7/31。台灣為加權股價指數,香港為恆生指數,歐盟為 Stoxx50 指數,中國為滬深 300 指數,日本為日經 225 指數,韓國為 KOSPI 指數,美國為標普 500 指數。

相關基金:
統一中小基金
日盛台灣永續成長股息基金
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基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站 https://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw 自行下載。
投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。
基金的配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金進行配息前未扣除行政管理相關費用。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息組成相關資料將揭露於本公司網站
本基金月配型級別每月最後一個日曆日為收益分配評價日,其投資所得之現金股利、利息收入、子基金收益、淨資本利得及收益平準金分為 12 個月配發。淨資本利得係指基金配息級別資產投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除已實現資本損失後為正,始可進行分配。





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