「鉅亨好日子」助攻親子理財 單筆+定投「1+1」效率更加倍

親子理財需求持續發酵，因應而生的理財商品也越來越多，如何挑選才能讓投資事半功倍？「鉅亨買基金」認為關鍵在選對投資機制！根據「鉅亨買基金」的統計，運用單筆加定期定額方式的投資報酬，各天期的表現都比單純定期定額更好。「鉅亨好日子」即首創單筆加定期定額投資機制，是投資人打造親子理財更有利的投資工具。

「鉅亨買基金」指出，目前市面上的親子理財商品幾乎是以定期定額方式進行，雖然可紀律投資，但以效益來說，運用單筆加定期定額更易達成理財目標。「鉅亨買基金」根據歷史數據回測，每月定期定額 5,000 元，15 年及 20 年分別可累積 169 萬及 279 萬元，報酬率分別為 87.6% 及 132.2%，但單筆投入 10 萬元加上每月定期定額 5,000 元，同樣期間所累積的資產則有 200 萬及 323 萬元，報酬率分別可達 99.7% 及 148.2%，隨時間越長，報酬表現的差距也越大，更有望以接近翻倍的績效存到孩子的教育金。

鉅亨買基金總經理張榮仁也提醒，親子理財屬長期投資規劃，而目前市面上親子理財多採單一基金方式，較易有風險集中的問題，「鉅亨好日子」則是強調資產配置的組合式投資，除了可以更多元參與市場，也有助分散風險。「鉅亨好日子」依報酬率與波動度高低，提供「衝刺好日子」、「發展好日子」及「守護好日子」三種投資組合，投資人評估風險承受度及期望報酬後選擇其中一種投資組合，再進一步從中挑選 3 檔基金，即可輕鬆展開親子理財規劃。

張榮仁表示，養育孩子是一個充滿喜悅的過程，但隨之而來的經濟負擔也不能忽略。「鉅亨好日子」的投資組合具資產配置及風險分散的概念，單筆加定期交易機制更能有效快速累積財富，相當適合做親子理財工具，甚至是一般投資作為資產增值使用。

「鉅亨買基金」目前正推出優惠方案，投資人在年底前申購「鉅亨好日子」，享單筆 0 手續費及定期定額終身 0 手續費。張榮仁建議，投資人不妨趁此優惠方案，協助打造孩子的未來教育資金，為下一代建置優質的投資計劃。

單筆 + 定期定額報酬表現較優異

● 註 1: 資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，採標普 500 指數，資料期間為 1950/1-2023/6。在不同指數走勢、比 重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來 績效之保證。
● 依金融消費者保護法最新相關規定，為提供投資人更好的投資服務，本公司施行「投資屬性評估」程序，您於鉅亨買基金網站完成「投資風險適合度」評估，本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次，若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
● 基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
● 外幣計價之基金，投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
●各基金所採用之「公平價格調整」（或「反稀釋」）、短線交易及「價格調整機制（或「擺動定價」）」等機制，相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
●各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱投資人須知／基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
● 有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知，投資人可至公開資訊觀測站 (https://mops.twse.com.tw) 或基金資訊觀測站 (https://www.fundclear.com.tw) 中查詢。
● 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金，可能投資美國 Rule 144A 債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。
●基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
●部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
●本基金涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定。
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●境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之 20%，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
●本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
●投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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