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「鉅亨好日子」助攻親子理財 單筆+定投「1+1」效率更加倍

鉅亨買基金 2023-08-01 13:59

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「鉅亨好日子」助攻親子理財 單筆+定投「1+1」效率更加倍。(圖:shutterstock)

親子理財需求持續發酵,因應而生的理財商品也越來越多,如何挑選才能讓投資事半功倍?「鉅亨買基金」認為關鍵在選對投資機制!根據「鉅亨買基金」的統計,運用單筆加定期定額方式的投資報酬,各天期的表現都比單純定期定額更好。「鉅亨好日子」即首創單筆加定期定額投資機制,是投資人打造親子理財更有利的投資工具。

「鉅亨買基金」指出,目前市面上的親子理財商品幾乎是以定期定額方式進行,雖然可紀律投資,但以效益來說,運用單筆加定期定額更易達成理財目標。「鉅亨買基金」根據歷史數據回測,每月定期定額 5,000 元,15 年及 20 年分別可累積 169 萬及 279 萬元,報酬率分別為 87.6% 及 132.2%,但單筆投入 10 萬元加上每月定期定額 5,000 元,同樣期間所累積的資產則有 200 萬及 323 萬元,報酬率分別可達 99.7% 及 148.2%,隨時間越長,報酬表現的差距也越大,更有望以接近翻倍的績效存到孩子的教育金。

鉅亨買基金總經理張榮仁也提醒,親子理財屬長期投資規劃,而目前市面上親子理財多採單一基金方式,較易有風險集中的問題,「鉅亨好日子」則是強調資產配置的組合式投資,除了可以更多元參與市場,也有助分散風險。「鉅亨好日子」依報酬率與波動度高低,提供「衝刺好日子」、「發展好日子」及「守護好日子」三種投資組合,投資人評估風險承受度及期望報酬後選擇其中一種投資組合,再進一步從中挑選 3 檔基金,即可輕鬆展開親子理財規劃。

張榮仁表示,養育孩子是一個充滿喜悅的過程,但隨之而來的經濟負擔也不能忽略。「鉅亨好日子」的投資組合具資產配置及風險分散的概念,單筆加定期交易機制更能有效快速累積財富,相當適合做親子理財工具,甚至是一般投資作為資產增值使用。

「鉅亨買基金」目前正推出優惠方案,投資人在年底前申購「鉅亨好日子」,享單筆 0 手續費及定期定額終身 0 手續費。張榮仁建議,投資人不妨趁此優惠方案,協助打造孩子的未來教育資金,為下一代建置優質的投資計劃。

單筆 + 定期定額報酬表現較優異

投資時間

10 年

15 年

20 年

定期定額 5,000 元

51.8%

87.6%

132.2%

單筆 10 萬元 + 定期定額 5,000 元

61.4%

99.7%

148.2%

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,採標普 500 指數,資料期間為 1950/1-2023/6。在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

● 註 1: 資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,採標普 500 指數,資料期間為 1950/1-2023/6。在不同指數走勢、比 重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來 績效之保證。
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