今日創新A‧M‧D　迎向趨勢富未來 鋒裕匯理創新趨勢多重資產　專家領航、多重資產、創新趨勢

科技革命、人口與社會轉型、經濟蛻變、環境挑戰等巨型趨勢，正顛覆未來，驅動全球投資趨勢大變革。鋒裕匯理投信相信此四大巨型趨勢引領變革，不僅深刻改變生活和工作方式，更改變產業規則，進而創造龐大新市場與投資機會。

根據 Transforma Insights 統計資料指出，預計 2030 年物聯網連接設備總數量將高達 241 億，遠高於 2019 年的 76 億 [1]；全球人口成長與銀髮化，預計到 2030 年，65 歲以上人口將佔中產階級的三分之一以上 [2]，加上自 1987 年以來，美國消費者在「體驗經濟」支出的增加比重激增至 70%[3]，料將影響消費行為與醫療需求；而若以積極行動面對氣候變遷對地球帶來的巨大挑戰，預估至 2030 年的潛在經濟收益將高達 26 兆美元 [4]。

有鑒於此，鋒裕匯理投信聯手母公司 Amundi 鋒裕匯理資產管理，推出鋒裕匯理創新趨勢多重資產證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為本金)，聚焦創建新市場，或以創新解決方案改造市場 / 挑戰市場規則的大型企業 [5]，涵蓋 I．D．E．A 四大投資支柱，同時藉由優質債券 ETF 和現金配置實現多元化。該基金幫助投資人挖掘創新趨勢中長期成長潛力，一舉掌握趨勢、收益與債息、樂享新富未來。

利多助陣   I．D．E．A創新趨勢最佳投資時點到

鋒裕匯理投信總經理黃日康指出，鋒裕匯理創新趨勢多重資產證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為本金) 致力打造 A‧M‧D 創新趨勢贏家，助投資人樂享新富未來。A：Amundi 是主題型多重資產專家，掌握巨型趨勢投資商機、全球視野在地深耕，領航收益好安心；

M：Multi-asset 股債多重資產配置，以 65% 股票 + 35% 債券 ETF / 現金，累積、月配息級別，攻守皆宜掌握趨勢、收益與債息；D：Disruptive 聚焦創新趨勢產業，從人工智慧、雲端、大數據，到電動車、診斷技術，以及太陽能、能源效益解決方案等，掌握最夯投資主題。統計資

料顯示，MSCI 創新趨勢指數之短中長期回報表現皆優於大盤 [1]，顯示今日佈局創新趨勢，擁抱新富未來可期。

鋒裕匯理投信進一步表示，近期市場與總體經濟走勢，相當有利 I．D．E．A 類別的投資前景。市場普遍預期聯準會緊縮週期可能已近尾聲，緩解企業盈餘與民眾投資資金壓力，帶動市場投資情緒回溫，包含科技股在內的成長型股票開始重新吸引資金青睞，加上 I．D．E．A 趨勢產業基本面與 EPS 成長展望佳，以具創新趨勢力的資訊科技與醫療保健股為例，2024 年 EPS 預估將分別成長 16.3% 與 11.2%，優於 MSCI 世界指數 (10.3%)[2] ，加上巨型趨勢相對受景氣衝擊較輕微，預料現階段將是進場佈局的相對甜蜜時點。

因此面對目前全球經濟成長放緩、不確定性高的市場環境，「創新趨勢」實為掌握中長期成長趨勢不可或缺的股票投資主題，而兼具「創新趨勢股票 + 優質好債 ETF」的多重資產配置，無畏景氣多空，建議投資人在當前經濟前景不明之際，不妨以此類標的作為中長期資產配置，進可攻退可守好安心。

跟著A‧M‧D  掌握新富未來

鋒裕匯理創新趨勢多重資產證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為本金) 聚焦「改變產業現有規則的全球顛覆性創新企業」，以掌握全球巨型趨勢帶來的顛覆變革與創新發展。為打造穩定回報的投資組合，本基金除了配置 I．D．E．A 四大類產業，同時搭配債券 ETF 與現金資產，並提供新臺幣、美元、人民幣多元計價幣別，以及累積、月配息，前後收等完整級別選擇。本基金風險報酬等級為 RR3[3]，由永豐銀行擔任基金保管機構。

1 資料來源：¹Transforma Insights 2020；資料日期：2022/8/31
2 資料來源：聯合國，2019 全球人口展望，Amundi 鋒裕匯理資產管理，鋒裕匯理投信整理，資料日期：2023/3
3 資料來源：世界經濟論壇, “體驗經濟正在蓬勃發展，但必須惠及所有人”，Amundi 鋒裕匯理資產管理整理，資料日期：2023/3
4 資料來源：新氣候經濟報告 2018，Amundi 鋒裕匯理資產管理，鋒裕匯理投信整理，資料日期：2023/3
5 資料來源：鋒裕匯理投信依晨星針對基金所投資股票之市值規模定義，資料日期：2023/5/31
6 資料來源：彭博，資料日期：2023/5/31，美元計價，年化報酬表現，MSCI 創新趨勢指數為 MSCI ACWI Disruptive Tech Index，大盤以 MSCI ACWI Index 為例，指數舉例僅為投資參考，惟投資人無法直接投資該指數，指數報酬不代表基金之績效表現 / 到期殖利率不代表基金報酬率，過往績效不保證未來結果。此預期並非基金績效之 77 保證。
7 資料來源：彭博，鋒裕匯理投信，資料日期：2023/3/31。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
8 本基金主要投資國家或地區，再參考公會風險報酬等級分類標準，以及過去淨值之變動性，本基金風險報酬等級為 RR3，依照 KYP 風險評估結果，本基金適合風險承受度中，能一般程度地接受風險，追求合理的報酬的投資人。

本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及投資風險等已揭露於基金公開說明書或基金簡式公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或本公司網站 (https://www.amundi.com.tw) 查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前已先扣除應負擔之相關費用，最近 12 個月內配息組成相關資料，投資人可參考本公司網站 (https://www.amundi.com.tw)。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重。鋒裕匯理創新趨勢多重資產證券投資信託基金 (本基金配息來源可能為本金) 為多重資產型基金，主要投資於「創新趨勢」概念之有價證券，由於本基金有投資於非投資等級之有價證券，潛在收益可能較一般投資級債券為高，然而其面對的風險亦相對較高。本基金可投資於符合美國 Rule 144A 規定之債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，或因財務資訊揭露不完整而無法定期評估公司償債能力及營運之信用風險，或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人投資於本基金時，宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間，留意相關風險。本基金可能投資於未達一定之信用評等或無信用評等之轉換公司債，由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質，因此除流動性風險、信用風險及利率風險外，還可能因標的股票價格波動，而造成該可轉換公司債之價格波動，投資該類債券所承受之信用風險相對較高。本基金之主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治風險、經濟風險、資產過度集中風險、產業景氣循環風險、投資標的或特定投資策略風險、從事證券相關商品交易之風險、基金特色之風險及商品交易對手之信用風險。本基金包含新臺幣、美元、人民幣、澳幣、南非幣計價受益權單位，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險；如以外幣計價之貨幣申購或買回時，其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效，投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時，投資人須承擔買賣價差，該價差依各銀行報價而定。人民幣目前無法自由兌換，且受到外匯管制及限制。此外，人民幣為管制性貨幣，其流動性有限，且除受市場變動之影響外，人民幣可能受大陸地區法令、政策之變更，進而影響人民幣資金市場之供需，致其匯率波動幅度較大，相關的換匯作業可能產生較高的結匯成本。本基金之新臺幣計價受益權單位對美元不避險，人民幣、澳幣、南非幣計價受益權單位對美元原則採高避險比例策略，不同貨幣計價受益權單位之投資人應留意避險策略之不同，面對之匯率風險亦將不同。本基金得從事利率交換，其風險包括交易契約因市場利率之上揚或下跌所產生評價損益變動之風險，由於債券價格與利率成反向關係，當利率變動向上而使債券價格下跌時，基金資產便可能有損失之風險，進而影響淨值；利率上升亦可能影響利率交換合約的價格，進而影響基金淨值。交易對手無法對其應交付之現金流量履行交割義務之信用風險。本基金得為避險目的從事衍生自信用相關金融商品交易（即信用違約交換（CDS）及信用違約交換指數（CDS Index，如 CDX 系列指數與 Itraxx 系列指數等），雖然可利用承作信用相關商品以達避險，惟從事此等交易可能存在交易對手之信用風險、流動性風險及市場風險，且縱使為避險操作亦無法完全規避違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險。本基金 N2 類型各幣別計價受益權單位及 ND 類型各幣別計價受益權單位之遞延手續費應於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為鋒裕匯理基金及鋒裕匯理長鷹系列基金在臺灣之總代理及投資顧問。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為 Amundi Group 之成員【鋒裕匯理投信獨立經營管理】