7成女性理財首重財富累積 理財知識靠網路新聞

新時代女性理財最重視什麼？根據中信銀行今 (5) 日公布「2023 女性理財趨勢大調查」，結果顯示 7 成以上的新時代女性理財目標首要重視財富累積，其次則為退休規劃 (60%)；而理財知識的管道，主要來自於網路新聞 (74%)、報章雜誌 (43%) 與 YouTube(34%)。

中信銀行針對女性財管客戶進行網路「2023 女性理財趨勢大調查」，結果發現，女性的理財目標以財富累積 (73%) 為主，其次為退休規劃與目標準備 (40%)。

以年齡層來看，30 歲以下的女性在「目標準備」以及「娛樂基金的累積」比例較高；而家中有學齡階段小孩的女性，理財規劃有 7 成以上為子女教育金做準備，可見新時代女性對於下一代教育議題更加關注。

調查也發現，新世代女性獲取理財新知管道以網路新聞為首，其次為報章雜誌、書籍，5 成以上的受訪女性表示，簡短清楚的影音較具吸引力，顯示圖像畫資訊的傳遞方式，已成為民眾偏好獲取理財新知的方式。

調查發現，女性投資理財時面臨的三大難題，分別為「時間太零碎，無法好好研究 / 了解」(46%)、「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機」(45%) 與「擔心市場波動，難以承受損失」(43%)。在投資理財工具上主要為新台幣存款 (75%)、股票 (69%) 與外幣存款 (66%)。

中信銀行指出，投資理財方面，台外幣存款較為保守，獲利有限，股票則波動與風險較大，可善用機器人投資平台「智主投」，定期定額長期投入，機器人會定期檢視持有部位，提供基金進出場建議，再由投資人自行決定是否調整，即時掌握投資契機。

對於不同世代女性的理財重點，中信銀行提醒，剛出社會的 30 歲年輕世代，首重財富累積，可透過理財健診了解理財缺口；40 歲三明治世代族群，可透過「全方位家庭理財健診─子女教育金」估算小孩教育基金；50 歲以上的準退休族，則需更積極地規劃退休事宜。

根據本次調查，逾 8 成民眾認為，屆齡退休最擔心的是退休金準備是否足夠，伴隨通貨膨脹與健保費調漲，退休規劃及早開始有其必要性。