強化機器人理財規範 違規罰度擬拉高四倍到1500萬元

金管會證期局副局長張子敏今 (20) 日指出，金管會正在研議修正機器人理財相關規範，將對機器人理財的監理拉高到「法令位階」，藉此強化監理機器人理財的演算法、投資建議條件等，同時違規的罰度也會從現行的 360 萬元上限拉高至 1500 萬元，等於一口氣翻超過四倍。

據證期局統計，截至今 (2023) 年 3 月底止，已有 16 家業者開辦自動化投資顧問服務，資產管理規模從 2020 年的 25.04 億元、2021 年的 48.6 億元、去年底的 62.75 億元，呈現逐年成長態勢，而至今年 3 月底更已達 68.99 億元、季成長 9.94%，從去年至今年以來除了去年第一季負成長外，其餘每季都穩定成長。

張子敏表示，近期為強化自動化投顧服務監理，金管會與投信投顧公會正在研議修正投信投顧事業管理規則的相關規範，將自動化投顧服務規範提高至「法令位階」，機器人理財最重要的演算法、投資建議條件、是否有人為介入操縱等，現在都由各公司內部人員自律規範，但未來擬請委外專家來監督，因為新興科技發展手法愈來愈多，提升到法令位階的監理強度可更強化。

張子敏舉例，若是機器人理財出現人為操縱弊端，就會依母法投信投顧法來裁罰，目前罰度是 60 萬至 360 萬元，修法後未來最高罰度會拉到 1500 萬元。但因為目前還在研議修法的階段，整體修法完成的時間表還未定。