如何建立均衡的加密貨幣投資組合

開始使用加密貨幣投資時，輕鬆程度好比首次買進您的比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或任何其他加密貨幣。有些投資者偏好買入並持有最大額的加密貨幣，有些則會選擇嘗試 BTC 之外主流數位貨幣。但是，什麼是最佳的應對方法呢？仔細考慮您的資產配置，並定期均衡搭配加密貨幣投資組合，更有可能取得成功。根據您的風險承受能力，有數種實際應用的方法。均衡搭配您的投資組合並不難，而且結果確實都很可觀。

什麼是加密貨幣投資組合？

加密貨幣投資組合是投資者或交易者擁有的加密貨幣集合。投資組合通常會有各種不同的資產，包括 BTC 之外主流數位貨幣和加密貨幣金融產品。除了您只會專注在一種資產類別之外，這相當類似於傳統的投資組合。您可以透過試算表手動追蹤加密貨幣投資組合，或是使用專門工具和軟體來計算您的持有貨幣及利潤。好的投資組合追蹤工具相當實用，對日間交易者和其他短期交易者來說也很重要，更能為長期投資者和守幣人帶來價值。

什麼是資產配置和多元化？

建立投資組合時，您應該要熟悉資產配置和多元化的概念。資產配置是指投資不同資產類別（例如加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等）。多元化則與您在不同資產或領域投資的資金分配有關。例如，您可以投資農業、科技、能源及醫療保健等不同產業，讓自己持有多元化的股票類別。這兩種策略都能降低您的整體風險。

理論上，加密貨幣是單一資產類別。但在加密貨幣投資組合中，您可以在應用不同目標和用例的產品、貨幣及代幣間保持多元化。例如，您可以將投資組合配置為 40% 比特幣、30% 穩定幣、15% NFT 及 15% BTC 之外主流數位貨幣。若要進一步了解本主題，請查閱【資產分配和多元化說明】。

集中化與多元化加密貨幣投資組合

大多數建議都會希望您保持加密貨幣投資組合的多元化。雖然這是投資者的標準，但將資金分散至不同資產還是有好有壞。如先前所述，多元化投資組合會降低整體風險和波動性。損失可以透過利得予以抵銷，同時讓您的倉位保持穩定。您也有更多機會使用手邊的代幣，在投資組合中獲取利得。並非所有投資都是贏家，但透過適當的資產配置和多元化，更有可能創造長期的利潤。

但是，您的投資組合越多元化，就必須越密切地追蹤整體市場。大多數交易者和投資者都希望使用高額利得來擊敗市場。比起成功的集中化投資組合，高度多元化的投資組合會帶來更平均的回報。高收入者會因為表現不好的資產而有所平衡。

管理多元化投資組合時，還需要投入更多時間和研究。若要實現穩健投資，您應該要了解自己買入的項目。若為大型投資組合，有可能會減少充分了解所有內容的機會。如果您的投資組合橫跨不同區塊鏈，您可能還須使用多種錢包和交易所來存取資產。您可以自行決定是否要保持多元化，但有些多元化建議很值得參考。

不同類型的加密貨幣

比特幣是最有名且市值最高的加密貨幣。但若為搭配均衡的投資組合，就會選入不同代幣來降低整體風險。讓我們逐一介紹部分內容。

付款代幣

如今很難找到主要用於處理付款的新代幣。但若您回到加密貨幣誕生的時期，大多數專案皆為傳輸價值的系統。比特幣就是非常知名的例子，但我們還有瑞波幣 (XRP)、比特幣現金 (BCH) 及萊特幣 (LTC) 等更多代幣。這些代幣皆為第一代加密貨幣，在以太坊出現及智能合約引進前就已存在。

穩定幣

穩定幣會嘗試追蹤法幣或貴金屬等標的資產。例如，BUSD 會與美元掛鉤，並設為 1:1 比例的儲備。PAX Gold (PAXG) 採用相同系統，但會將代幣和儲備留存的一金衡制盎司黃金相捆綁。雖然穩定幣不一定會提供大筆回報，但顧名思義，它們能夠帶來穩定性。

加密貨幣市場具有波動性，因此請務必在您的投資組合中加入維持價值的貨幣。如果穩定幣與加密貨幣生態系之外的項目掛鉤，加密貨幣市場下跌時不會對其造成影響。如果您想將代幣移至貨幣或專案之外，您可以快速將其轉帳至 BUSD 等美元支持的穩定幣，以便保障您的利得。比起穩定幣交易，法幣兌換流程需要更長的時間。

證券型代幣

就像傳統證券一樣，證券型代幣可以代表很多項目：公司淨值、專案發行的債券，甚至是投票權。證券已有效數位化並放在區塊鏈上，這意味著大多數會遵循相同的法規。為此，證券型代幣由當地監管機構管轄，且在發行前必須完成法律程序。

功能型代幣

功能型代幣扮演服務或產品的關鍵角色。例如，BNB（幣安幣） 和 ETH 皆為功能型代幣。先不提其他貨幣的話，與去中心化應用程式 (DApp) 互動時，您可以將它們用於支付交易手續費。許多專案皆會發行專屬的功能型代幣，以便提升代幣發行中的資金。理論上，代幣價值會直接連結至功能的價值。

治理型代幣

只要持有治理型代幣，即可獲得專案投票權，甚至是共享收益。您很有可能會在去中心化金融 (DeFi) 平台上發現這些代幣，例如 PancakeSwap、Uniswap 或 SushiSwap 等平台。就像功能型代幣一樣，標的專案是否成功會影響到治理型代幣的價值。

金融加密貨幣產品

投資組合不應只是包含不同的持有代幣。金融加密貨幣產品也有助於讓您的投資組合更加多元化。您可以想成投資政府債券、ETF 或共同基金，而不只是持有股份。在不同的區塊鏈和 DApp 中，您還可以投資大量其他產品。

如果您對本主題不太熟悉，幣安更提供了多種金融產品。若要查看其中的內容，請登入您的幣安帳戶並導覽至 [金融業務] 專區。這所有的產品都有不同的風險等級，因此請務必在冒險前了解其中的運作機制。

如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合

對於均衡搭配之加密貨幣投資組合的要素，每位投資者或交易者都有自己的想法。但還是有些值得考慮的一般性原則：

1. 將您的投資組合分割成高、中、低風險投資，然後為其定義適當的權重。投資組合大部分都是高風險投資的話，這樣絕對不夠平衡。這可能會為您帶來更多利得，但也可能會導致鉅額損失。您的風險狀況會判斷最適合的項目，但還是必須有不同的組合。

2. 考慮持有一些穩定幣，這有助於讓您的投資組合產生流動性。穩定幣是許多 DeFi 平台的關鍵貨幣，可協助您快速而輕鬆地鎖定利得或退出倉位。

3. 視需求重新均衡搭配您的投資組合。加密貨幣市場具有極高的波動性，且您的決定應視乎目前情況有所變動。

4. 策略性配置新資金，以免增加持有任何部分的投資組合。如果您最近因一種代幣獲得豐厚利得，就會想要繼續投入更多資金。但別太過貪心，請冷靜思考哪裡是更好的投資標的。

5. 自行研究一番。請務必參考這項深植人心的建議。由於您是投資自己的資金，因此請勿只仰賴其他人的建議。

6. 僅在您能承受損失的範圍內投資。如果您感覺有壓力，即表示投資組合的搭配並不均衡。為了避免事情變得無法控制，應注意不要讓您的倉位導致嚴重後果。

加密貨幣投資組合追蹤工具

投資組合追蹤工具是一種程式或服務，可供您追蹤持有貨幣的變動。您可以查看目前配置與長期目標累計的情況，然後追蹤您的進度。以下是您可能會想考慮的一些例子：

CoinMarketCap

CoinMarketCap 自行開發專屬的投資組合功能，是廣受好評的價格追蹤工具。這款投資組合追蹤工具有電腦版和行動裝置版，皆可免費使用。若要使用投資組合追蹤工具，由於這並不會連接至錢包或交易所，因此您必須手動新增至持有貨幣中。此外，還提供新增買入價格的選項，以便準確追蹤您的利得。

幣虎 (CoinGecko)

幣虎 (CoinGecko) 以加密貨幣價格追蹤聞名遐邇，但也具備投資組合選項。您可以透過瀏覽器或行動裝置免費使用。如果您已經是幣虎 (CoinGecko) 的老用戶，請務必試試看追蹤工具。

Blockfolio

如果您喜歡在管理投資組合時使用交易選項，Blockfolio 也是不錯的選擇。該公司自 2014 年創辦以來在加密貨幣領域相當知名。但是，其僅限於行動裝置，並未提供同樣的電腦版加密貨幣交易體驗。

Delta

Delta 為一款行動應用程式，可供您同時檢視加密貨幣投資組合和傳統投資。這款應用程式連接有 20 家交易所，以及幣安等各種錢包，更提供了免費和付費版，但您無法透過應用程式進行交易。

總結

很多加密貨幣市場都會受到比特幣整體情況的影響。但您還是必須均衡搭配投資組合。各種加密貨幣投資皆可抵消與比特幣暴跌相關的一些損失，因此非常值得隨時保持多元化。請記住，均衡搭配投資組合的情況不只是持有多種代幣。只要稍微運用策略，即可持續建立適合您風險容許範圍的投資組合。

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