ETF除息旺季 存股族留意兩風險 靠一投資術可避險

ETF除息旺季 存股族須留意兩風險 靠一投資術可避險。(鉅亨網資料照)
ETF除息旺季 存股族須留意兩風險 靠一投資術可避險。(鉅亨網資料照)

每年 8 月都為 ETF 除息旺季,也是存股族想要解此機會領年中獎金的機會,但想要投資 ETF 存股來說,需要留意溢價幅度過大、股市逆風領了股息賠了價差等兩大風險,法人建議,存股族可運用「景氣對策信號」投資術避險。

據統計,8 月共計有 34 檔 ETF 除息,當中包括 7 檔股票型及 27 檔債券型,而 7 檔股票型 ETF 中又有 4 檔包括:國泰永續高股息 (00878-TW)、國泰股利精選 30(00701-TW)、國泰台灣 5G+(00881-TW)、富邦特選高股息 (00900-TW) 將於 16 日同步進行除息。

上述 4 檔即將除息的 ETF 中,00701、00878、00900,都屬於高股息型 ETF,以周五收盤價估算,該兩檔 ETF 年化配息率分別為 9.7%、6.46%,尤其 00900 此次是第一次配息,相當吸引存股族目光。

而高股息 ETF 始祖元大高股息 (0056-TW) 為半年配,因此不在此波除息潮中,但是其存股熱度不減,股東數自 6 月 10 日以來,周周正成長,據集保結算所截至週五最新統計,受益人數已經達 71.46 萬人,穩坐 ETF 人氣王;不僅如此,0056 規模也正式突破 1400 億元,截至 12 日為止,已達 1424 億元。

雖然高股息 ETF 向來是存股族追捧族群,但投資 ETF 需要留意大幅度的溢價,若有大幅溢價發生,就意味著有大幅買貴的風險,一旦之後因市價回歸淨值,就會造成價差損失。

存股族須留意的不僅如此,今年上半年資本市場遇到逆風,對於以定期定額買 ETF,甚至基金、股票的投資人來說,倘若存股兩年,但遇到像今年一樣市場回檔 20% 的狀況,相當於 4.8 個月的存股金全數蒸發。

寶錸投顧總經理鄭琮寰表示,股市走勢反應景氣的循環週期,存股族可運用類似景氣對策信號的提示,做為適時保護持股淨值的策略。

鄭琮寰舉例,以國發會公佈的景氣對策燈號來看,當景氣對策訊號發佈為黃紅燈或過熱的紅燈,次月底開始的加權指數在三個月、六個月內均會出現可觀的跌幅,代表存股族在這段期間可能面臨虧損。

鄭琮寰進一步指出,國發會的景氣對策燈號是要界定台灣總體景氣的循環變化,一旦出現過熱的紅燈,代表接下來的景氣可能進入收縮或衰退的週期,股市勢必也會反應。以近 20 多年來台灣景氣出現過五個黃紅燈的景氣熱度,隨後股市也呈現回檔修正走勢,因此,投資人運用類似景氣訊號來為存股避險。


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