為通膨節衣縮食 不如外匯理財更積極

為通膨節衣縮食 不如外匯理財更積極。(圖:shutterstock)
為通膨節衣縮食 不如外匯理財更積極。(圖:shutterstock)

2022 年以來,俄羅斯與烏克蘭戰爭和中國多個城市對新型冠狀病毒 (COVID-19) 採取封閉管控措施,均打擊全球經濟,導致食品、能源等價格攀升,高通貨膨脹號角響起,多家主要央行相繼調高利率應對,澳洲央行 (RBA) 升息幅度意外超過預期,美國聯邦準備理事會 (FED) 更實施了二十二年來最大幅度加息,並將自 6 月 1 日期起逐步縮減資產負債表。

全球主要央行動態

資料來源:湯森路透
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主要國家利率比較

資料來源:湯森路透
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雖然 FED 主席鮑威爾表達不考慮升息 75 個基點,美國 4 月通貨膨脹率更自 3 月的 8.5% 回落至 8.3%,但仍處於四十多年高位,未動搖 FED 繼續收緊政策的預期,貨幣市場完全消化 FED 將在 6 月的會議上再升息至少 50 個基點。

美國通貨膨脹率

資料來源:湯森路透
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隨著市場預計 FED 加息的步伐和幅度將較其他主要央行積極,利率差異持續擴大,推動美元指數創下二十年新高 104.92,並受烏克蘭戰爭及中國 COVID-19 疫情抑制需求影響,全球經濟增長緩慢與停滯性通貨膨脹環境的疑慮,削弱投資者的風險偏好,增添了美元的避險吸引力,各國貨幣紛紛下挫。

今年主要貨比變化幅度比較圖     

資料來源:湯森路透
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金融市場邁向收緊政策的週期,若為了通貨膨脹節衣縮食,不如外匯理財更積極。隨著美元一枝獨秀,其他主要貨幣貶值,投資人可在遠東國際商業銀行 (遠東商銀) 承作「外匯保證金交易」,透過「先賣後買」或「先買後賣」雙向交易的特性,最少以 5% 的保證金,放大倍數 (最大 20 倍) 操作,除了可以避險,亦可以藉著遠東商銀提供的 24 小時專人及網際網路外匯交易、國內國定假日不休息的服務特色,充分掌握市場脈動。

舉例來說,投資人預測 USD/JPY(美元兌日圓) 將會上漲,在遠東商銀承作「外匯保證金交易」,存入一筆保證金 (美元) 後,以適當放大的倍數,向銀行買入某金額的 USD/JPY,待 USD/JPY 上漲後賣出 (平倉),賺取其中匯率價差,並在等待 USD/JPY 上漲的期間,若隔夜拆款利率是美元高於日圓,銀行會每日計算 USD 與 JPY 兩個幣別 (放大倍數後交易金額) 的利息差,若是收取利息差的,銀行會每日存到客戶的帳戶中,若加上保證金 (美元) 的存款利息,投資人最多可能獲取三重收益。

惟外匯市場瞬息萬變,如何即時掌握市場走勢相當重要,控制風險亦格外重要,遠東商銀備有資深的交易團隊,每日 (含國定假日) 提供「遠銀外匯每日評論」,與客戶分享當日對各主要貨幣走勢的看法,還有各國重要經濟數據和事件發布的時間等供參考,幫助投資人追蹤市場和匯率的變化,亦有助於控制風險。

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