【統一投信】定期定額投資人錢進績優基金 規模前五大公司 統一投信唯一「三增」

根據投信投顧公會統計,2021 年 12 月投信基金定期定額扣款金額 58.11 億元、扣款筆數 98.56 萬筆、扣款人數 58.66 萬人,全市場數據與前月變動不大,並未因為股市大幅波動而逃離。不過,投資人雖未離開市場,但變心往績優公司前進,扣款規模前五大投信公司裡,只有穩居冠軍的統一投信獲得「三增」成績,扣款金額、筆數、人數都較前月增長,且再度創下歷史新高。

扣款金額排名前十大基金,台股占 8 檔、海外股票占 2 檔,名單上都是熟悉的長青基金。主要原因是定期定額投資人是持續數年的長期投資,能擠進十大榜單的基金,需要長期累積的口碑與信任。

按基金公司看,統一投信有五檔基金上榜,檔數最多,台股基金、大中華基金及全球股票基金並進,屬於百花齊放型,包括統一黑馬、統一奔騰、統一大滿貫、統一強漢都是單月扣款逾億元的基金,統一全球新科技也有挑戰億元俱樂部之姿。

統一投信表示,目前市場擔心美國聯準會將要提前升息及縮表的不確定性,在縮表時程確定前,短期仍會波動較大處於整理盤,加上台股即將封關休市,短期操作宜謹慎。由於台股基本面強、本益比不高,若有不理性下殺,是擇優買進良機,聚焦獲利高成長的好公司。在資金行情過渡到基本面行情的波動期,正是定期定額累積資本的好機會,預期指數上行空間有限,選擇長期績優的主動式基金較有利。

產業方面,從全球晶圓代工龍頭台積電法說釋出的訊息顯示,有競爭力、擴大資本支出的半導體產業仍是成長較高的族群,而估值調整週期仍未結束,獲利佳但股價低基期股較有表現空間。觀察指標方面,台股與美股連動高,近期關注美股企業陸續公布財報,資金面留意美元指數走勢與聯準會 1 月 27 日的 FOMC 利率會議結果。

儘管全球科技股近期都承受估值調整壓力,但著眼於中長期的成長動能,有實質獲利成長的企業在市況回穩後,仍有機會表現優於大盤。另外,中國 A 股今年有低基期優勢、政策有放鬆空間,內需消費在疫情緩和後有回升的機會,股市有表現空間,亦可列為重點投資區域。

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