2021冠軍盤點 2022怎麼買?

2021冠軍盤點,2022怎麼買?(圖:AFP)
2021冠軍盤點,2022怎麼買?(圖:AFP)

儘管受到變種病毒侵襲、全球通貨膨脹率快速升高、美國聯準會可能加快收緊貨幣政策與中國房地產龍頭違約干擾,全球大部分國家股市仍於 2021 年迎來上漲。2021 年哪一類的基金漲幅最高?2022 年又該如何佈局?

1. 表現超強,台灣中小與台灣股票收下 2021 績效冠亞軍

資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

2021 年是股票型基金的勝利年,表現最好的前 10 個分類都是股票型基金,其中 4 個為單一國家型基金、2 個為區域型股票型基金,剩下的 4 個為產業型基金。2021 年表現前五名分別為台灣中小型股票、台灣股票、美國房地產股票、越南股票與資訊科技股票,平均漲幅介於 30% 至 50% 間。如此驚人漲幅不只高於全球股票的 16.8%(MSCI 全世界指數),也比全球表現最強的越南股市還高(越南證交所指數上漲 37.4%,成交量不大的尚比亞與黎巴嫩股市不列入比較),展現基金經理人的操作能力。

2. 過去 5 年,台灣中小與資訊科技股票最容易表現領先

2021 年表現優異等同於 2022 年也會有好表現嗎?回顧過往 5 年,可發現很少有基金分類能持續表現居前。少數例外就是資訊科技股票與台灣中小型股票,過去 5 年中有 4 年的表現居理柏環球分類的前 10 名。其次是台灣股票、大中華股票與中國股票,過去 5 年中有 3 年的表現居所有分類的前 10 名。扣除掉資訊科技類股票,其他產業型基金很少能有持續的突出表現,大多偶爾 1 年表現居前後就會掉出前 10 名。

資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

3. 長期而言,資訊科技股票與台灣中小型股票基金最會漲

資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金累積報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:理柏,「鉅亨買基金」整理,採理柏環球分類中各分類基金累積報酬率平均值,資料日期: 2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

從 2021 年表現與過去 5 年表現居前的次數來看,資訊科技股票與台灣中小型股票都是最大贏家。下一個關鍵問題是,如果持有 10 年,這兩個分類仍然可以提供優異的績效嗎?從上圖可看出,資訊科技股票與台灣中小型股票過去 10 年平均累積報酬率高達 435% 與 383%,表現為理柏環球分類中的冠亞軍。其後的台灣股票、越南股票與美國股票長期績效也同樣出色,10 年累積報酬率接近 300%。

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

勝率高,科技與台股基金適合長期佈局
無論從短期或長期角度來看,台股基金與科技基金表現居前的機率較高且累積報酬率驚人,適合長期分批佈局,以克服短期可能因為聯準會調整貨幣政策而帶來的股價波動。

 

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