〈觀察〉定期定額移情別戀 規模百億台股基金占1/3強

〈觀察〉定期定額移情別戀 規模百億台股基金占1/3強。(鉅亨網資料照)
〈觀察〉定期定額移情別戀 規模百億台股基金占1/3強。(鉅亨網資料照)

台股近期再度蓄勢挑戰「萬八」,行情最熱時一度出現 12 檔千金股,連帶台股基金也水漲船高,不但規模百億級的台股基金占 1/3 強;由於中國股市的弱勢表現,定期定額投資人也忍不住移情別戀投向台股基金懷抱,使得跨國股票型基金扣款金額近三個月持續下滑。

根據投信投顧公會最新統計,台股基金整體最新規模為 3849.88 億元,創三年多、2008 年 7 月以來新高,累計今年以來成長幅度約 4 成,,在所有基金類別中成長幅度居冠。今年台股基金檔數維持在 132-134 檔區間,變動幅度不大,顯示台股基金規模並非因為發行新基金而上升。

統計國人定期定額投信基金各類型占比,以台股基金及跨國投資股票型為主,每月扣款金額合計占全體基金九成。

定期定額扣款前十名跨國股票型基金以投資大中華及全球科技股為主,在今年 1 月原本還有四檔單月扣款逾億元,如今只剩統一強漢基金 10 月扣款金額仍有 1.03 億元,主要原因是長期穩健的績效,成立 14 年累積報酬率高達 512%,且在今年 A 股下跌過程仍有 25.19% 漲幅,逾萬名投資人不離不棄。

而台股強強滾,定期定額投資人大舉移情別戀投向台股基金懷抱,使得跨國股票型基金扣款金額近三個月持續下滑,從今年 1 月的 25.15 跌落至 10 月 20.71 億元,創今年新低。

截至 10 月底,今年來加權指數報酬率為 15.31%,含息報酬率則為 18.31%;不過由投信發行的台股基金更勝一籌,今年來平均報酬率為 31.16%,更有 10 檔基金績效高達 50% 以上,台股基金優異的績效,也成為吸引投資人目光的最佳利器。

資金湧入台股基金之下,目前有 8 檔台股基金規模超過百億元,合計近 1300 億元,佔整體台股股票型基金比重約 33%,形成大者恆大趨勢。

若以今年來淨申購來看,復華中小精選基金最受投資人青睞,淨申購逾 30 億元居冠;若是基金規模增加,安聯台灣科技基金增加 102 億元、安聯台灣大壩 - A 類型增加百億元,推升兩檔基金總規模都突破 200 億元,為規模冠亞軍的台股基金,上述三檔代表基金今年來基金績效約 5 至 6 成,明顯超越大盤,也因為有叫好叫座的表現,吸引國內投資人進場布局。


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