穩定收息+高利率 凱基證券推海外債擁雙優勢

自 2020 年後疫情時代開始,美國聯準會透過大舉購債向市場注入資金以提高流動性,降低企業借貸成本及違約風險,美股也創下歷史新高;但進入 2021 年下半年,投資人憂心美股高檔修正及面臨貨幣寬鬆政策縮減,造成近期全球市場盤勢震盪。凱基證券建議追求穩定獲利的投資人,應在投資組合中配置信用評等佳、波動度低的海外債券,善用海外債具備長期穩定收息與利差的雙重報酬優勢,更能在市場起伏波動下持盈保泰。

根據信託公會統計資料,國人投資國外一般債券總額,2021 年第一季已達新台幣 7,872 億元,整體規模相較 2017 年投資總額 5,420 億元暴增 45%;另外彭博數據顯示,美國投資級債總報酬指數自 1995 年迄今總報酬約 392%,其中利息報酬貢獻高達 375.3%。歷史經驗清楚顯示,債券優勢在提供穩定利息收入,並且不用擔心短期價格波動,因此追求長期穩健收益的投資人,近年已將海外債券資金部位大幅提高。

另外在目前低利的情況下,一年期美金定存利率僅約 0.25%,無法滿足投資人固定領息的需求。凱基證券指出,目前許多的國際知名企業如 AT&T、波音、法國電力、7-eleven, Inc. 等公司發行的海外債,債券利息約是 2.5%~3%,這些國際知名公司信用評等佳,買入債券後即可享受穩定領息的好處,若客戶持有至債券到期,期間債券價格變動完全不影響客戶的投資報酬,投資人可以享有更明確的現金流量收入,適合做為中長期理財規劃的投資工具。

凱基證券為讓不同資產階層客戶皆可布局理財,大幅降低海外債的投資門檻,最低只要 1 萬美金即可投資,並能選擇以新臺幣或外幣下單。相較於多數銷售海外債的金融機構,訂定的投資門檻為美金 10 萬元以上對投資人更具吸引力。凱基證券同時具備市場上首屈一指的債券團隊,透過與國外分析師即時連線,為投資人帶來第一手的公司資訊,更擁有信評機構穆迪的專業報告,掌握海外企業的信評狀況,並提供財管及複委託平台供客戶使用,滿足投資人多樣化的理財需求。


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