基金開箱文》群益馬拉松 台股長跑贏家?

基金開箱文》群益馬拉松 台股長跑贏家?(圖:AFP)
基金開箱文》群益馬拉松 台股長跑贏家?(圖:AFP)

儘管全球股市因為新冠肺炎疫情不穩定而有所波動,但台股仍舊漲不停,甚至一度站上 18,000 點。然而台股個股輪動飛速,也不是每個人都可以透過投資個股獲利,這個時候挑選一檔好的台股基金,反而是更好的方法。台股基金競爭非常激烈,群益馬拉松如何成為其中的常青樹?這檔基金值不值得投資呢? 

1. 基金績效長跑創佳績,成立以來約漲 20 倍

群益馬拉松是台股基金老字號,在競爭激烈的台股基金中成立了近 25 年,也顯示這檔基金一定有獨到之處,才能持續吸引到資金投入。選擇投資基金的人通常希望能透過基金主動操作贏得超額報酬,而群益馬拉松遠遠超過這個預期。基金自成立以來,台灣加權指數上漲了 486%,對任何投資人來說都是相當不錯的報酬了,但基金的累積績效卻高達 1948%!

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以新台幣計算至 2021/6/30。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以新台幣計算至 2021/6/30。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
2. 不只專精電子產業,彈性掌握傳產行情 

與大部分台股基金不同的是,群益馬拉松基金會根據電子和非電子產業的景氣階段不同,彈性調整操作策略,而不會像其他基金只專精在電子類股。以下圖來看,這檔基金近一年就曾兩度大幅改變電子股、傳產類股間的比重,充分掌握到這波行情。截至 5 月底,基金仍然相對持有較多的傳產類股,看得出來是提前為疫情後行情所佈局。

資料來源:群益投信,「鉅亨買基金」整理,資料期間 2020/3/7~2021/4/17,以新台幣計價。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:群益投信,「鉅亨買基金」整理,資料期間 2020/3/7~2021/4/17,以新台幣計價。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料截至 2021/5/30,同類平均為晨星核備可銷售之台灣中小型股票基金之主級別,指數指 MSCI 台灣股市指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料截至 2021/5/30,同類平均為晨星核備可銷售之台灣中小型股票基金之主級別,指數指 MSCI 台灣股市指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
3. 受定投族喜愛,規模也夠大

這檔基金擁有不錯的長期績效,且成立時間悠久,因此贏得許多長期投資人的喜愛。根據資料統計,群益馬拉松的定期定額扣款人數為 8,670 人(此處指受益人,包含個人與法人,資料截至 2021/5/30),在全台近 90 檔的台股基金當中,排名第五名,顯示相當受到定投族的喜愛。過去 10 年以來,投資這檔基金的定期定額績效,果然隨著時間累積逐步成長,而且 10 年的定期定額績效有將近 120%。 

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,以新台幣計算至 2021/5/31。定期定額績效為每月底扣款新台筆 3,000 元計算而得,此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。
資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,以新台幣計算至 2021/5/31。定期定額績效為每月底扣款新台筆 3,000 元計算而得,此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

此外,投資基金時管理規模也是個重要參考依據,因為如果規模過小,有可能面臨被迫清算或合併的風險。這檔基金在所有國內投資股票型基金裡的規模為第六名,規模為 99 億新台幣,相較同類型基金平均規模多出 75 億新台幣(資料來源:投信投顧公會,資料截至 2021/5/30),相較不需要擔心被清算的風險。

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

台股值得長期投資,選馬拉松比短跑更有利 
台灣扮演全球供應鏈的重要角色,且近年來企業體質改善,使得台股具有長期成長的漲相。長期投資台股建議選擇成立較久的基金,才有足夠的資料檢視績效表現,而成立了將近 25 年的長跑贏家群益馬拉松,可以列作不錯的選擇。這檔基金佈局較為全面,適合不僅想要參與電子股行情的長期投資人。

 

鉅亨精選基金

>>> 群益馬拉松基金

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