銀髮族財富管理糾紛多 金管會首度啟動專案金檢

銀髮族財富管理糾紛多 金管會首度啟動專案金檢。(鉅亨網資料照)
銀髮族財富管理糾紛多 金管會首度啟動專案金檢。(鉅亨網資料照)

65 歲以上銀髮族為銀行財富管理大戶,但客訴糾紛卻頻傳,為防堵理專不當銷售,金管會今 (3) 日表示, 5 月起已首次啟動銀髮族理財的專案金檢,預計檢查 10 家銀行、6 家壽險公司、3 家證券商及 6 家信合社,預計 7 月底前完成。

據金管會統計,截至今 (2021) 年 3 月底,35 家國銀 65 歲以上客戶數有 97 萬多人,共買了近 3 兆元財管商品,占銀行財富管理業務的 28%,占全行資產 16%;其中,有超過 14 萬的銀髮族,透過銀行購買投資型保單、金額逾 3700 億元;17.7 萬名銀髮族買高收益債券、金額達 2600 億元;投資衍生性金融商品則有 1.4 萬人,金額 526 億元。

銀髮族雖然愛進行財富管理理財,卻常因為不是真正了解所買的金融商品,導致糾紛頻傳,金管會統計,近三年銀行的銀髮族客訴案超過千件,和解金額 9300 萬元。

有鑑於此,金管會檢查局於 5 月首度啟動銀髮族理財的專案金檢,以業務、申訴等綜合指標,選出 10 家銀行。不只針對銀行業,檢查局也將金檢 6 家壽險公司、3 家證券商及 6 家信合社,合計 25 家金融機構。

檢查局副局長陳在淮表示,不過因為 5 月中旬疫情升溫,檢查局暫時無法進行實地金檢,因此改為填表及抽查資料方式,雖然效果會比實地查核略減,但為了避免業者亂填或美報資料,檢查局會用各種方式「勾稽」進行查核。

此外,陳在淮表示,這波專案金檢的時間會拉長,原本預計 7 月上旬完成,目前會努力在 7 月底完成。就算這次沒有被選中的金融機構,檢查局也會在一般金檢進行銀髮族理財的查核,也就是說,除了被選中的 25 家金融機構,金管會將擴大金檢範疇。


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